Kas yra finansinis modeliavimas pradedantiesiems?
Startuolių finansinis modeliavimas yra pajamų, klientų, darbuotojų, sąnaudų ir kt. Prognozavimo ir prognozavimo procesas ateityje siekiant suprasti ir įvertinti verslo pelningumą ir perspektyvumą. Atsižvelgiant į tai, kad startuolis vis dar formuojasi, šis modeliavimas padės parengti jiems skirtą biudžetą ir verslo planą ir padės tai pateikti potencialiems investuotojams.
Du startuolių finansinio modeliavimo būdai
# 1 - požiūris iš viršaus į apačią
Taikant metodą „iš viršaus į apačią“ verslininkas pradeda nuo makroekonominių veiksnių, o tada peržiūri mikrofaktorius. Pradiniai taškai yra pramonės standartai, tada jie susiaurėja iki tikslų, kuriuos įmonės gali pritaikyti. Šis metodas padeda apibrėžti prognozę, atsižvelgiant į norimą įsigyti rinkos dalį.
Taikant šį metodą padeda TAM (Total Available Market), SAM (Serviceable Available Market) ir SOM (Serviceable Obtainable Market). Iš pradžių šiame modelyje apskaičiuotas produkto TAM. Tada turime nuspręsti, kokią rinkos dalį norime įsigyti, vadinamą SAM. Pagal tą SAM, faktinė įmonės paslaugų bazė yra žinoma kaip SOM, remiantis esama konkurencija. Taigi šiame modelyje mes pradedame nuo pramonės dydžio iki rinkos dalies, kurią galime užfiksuoti.
# 2 - požiūris iš apačios į apačią
Pagrindinė „iš viršaus į apačią“ požiūrio problema yra ta, kad ji gali būti pernelyg optimistinė. Paprastai SOM imame kaip visos rinkos procentą, o tai pasiekti yra labai sunku. Taikant metodą „iš apačios į apačią“, verslininkas užima mažą rinkos dalį savo pardavimams ir tada vertina pardavimus savo įmonės viduje, kad įvertintų prognozes ir modeliavimo procedūras.
Pradinio finansinio modelio sukūrimo veiksmai
Norėdami sukurti „Excel“ finansinį modelį, mes naudojame metodą „iš viršaus į apačią“
- Pajamos : pirmiausia reikia nustatyti ir prognozuoti jūsų paleidžiamo produkto pajamas. Tai gali būti šiek tiek keblu, nes esate naujas rinkos dalyvis. Norėdami nustatyti pardavimą, galite naudoti „Total Available Market“ (TAM), „Serviceable Available Market“ (SAM) ir „Serviceable Available Market“ (SOM) modelius. Tam pirmiausia reikia nustatyti visą turimą rinką ir iš šios įmonės apskaičiuotų pajamų sužinoti.
- Išlaidos : Tai gali būti lengvesnė dalis, nes įmonė kontroliuoja savo išteklių ir pridėtines išlaidas. Į išlaidas bus įtrauktos tiesioginės išlaidos, pridėtinės išlaidos ir kt.
- Pajamos - norėdami pasiekti ir apskaičiuoti veiklos pajamas ir grynąsias pajamas, naudojame pirmiau nurodytus du parametrus. Galite apskaičiuoti veiklos pajamas iš pajamų atimdami veiklos sąnaudas.
- Augimo tempas - taip pat reikia nustatyti būsimą pajamų ir išlaidų augimo tempą, kuris gali būti gana keblus, atsižvelgiant į ateities neapibrėžtumą. Norint prognozuoti ateities pajamas, reikia atsižvelgti į pramonės perspektyvas ir įmonės turimus grynuosius pinigus bei būsimas investicijas. Sąnaudų prognozavimas gali būti pajamų funkcija.
Žemiau pateikiamas „Startup“ finansinio modelio „Excel“ formatas:
Modelyje naudojamos prielaidos
- Bazinės pajamos arba rinkos dalis yra viena pagrindinių startuolių prielaidų. Paprastai verslininkai bando tai pritaikyti pagal pramonės standartą ir savo pozicijas.
- Augimo tempas: Tai yra viena iš pagrindinių prielaidų, lemiančių visą finansinį modelį. Vertindamas pajamų ir sąnaudų augimo tempą, verslininkas turi suprasti ir makroekonominius veiksnius, tokius kaip pramonė ar šalies sveikata, ir tada pažvelgti į jų startuolių grynųjų pinigų padėtį.
- Ateities investicijos: Norint augti, pradedantiesiems reikia nuolatinių investicijų iš išorinių šaltinių, ir jie turės tai padaryti taip pat kurdami finansinį modelį.
Kodėl verslininkas turėtų sutelkti dėmesį į finansinį modelį?
Kurdamas finansinį modelį verslininkas gali suprasti kai kuriuos savo verslo aspektus, kurių jis kitaip negalės suprasti. Nors internete yra daugybė finansinio modeliavimo šablonų, tačiau verslininkai visada turėtų sukurti modelį, turėdami omenyje savo verslo pobūdį ir prielaidas.
Taip pat dirbdamas kiekvienoje finansinio modelio eilutėje ir stulpelyje verslininkas gali suprasti, kokie trūksta verslo aspektų; arba kokie elementai nėra būtini, ir pašalinkite juos iš finansinio modelio. Tai taip pat padidina jų pasitikėjimą tuo pačiu pristatant investuotojams.
Kodėl verta kurti startuolių finansinį modelį?
- Tai padeda suprasti verslo pajamas ir pinigų srautus.
- Tai padeda suprasti prielaidas, kurių įmonė ėmėsi kurdama verslą.
- Prieš investuodami į verslą, investuotojai atidžiai peržiūri finansinį modelį.
- Tai padeda suprasti verslo gyvybingumą ir pelningumą.
- Padeda išoriniam investuotojui pateikti tikrąjį verslo vaizdą ir aptarti investavimo sąlygas.
- Tai padeda kiekybiškai įvertinti startuolių prielaidas.
