Skirtumas tarp CFA® ir CFP
Sertifikuotas finansų planuotojas (CFP) ir privilegijuotas finansų analitikas (CFA) yra vieni iš prestižiškiausių paskirčių bet kuriam besikreipiančiam finansų patarėjui. Nors CFP padeda plėtoti turto valdymo ir finansų planavimo įgūdžius, CFA daugiausia dėmesio skiria turto paskirstymo, investicijų analizės, portfelio strategijos ir įmonių finansų įgūdžių ugdymui.
Ar dalyvaujate CFA 1 lygio egzaminui - pažvelkite į šį nuostabų 70+ valandų CFA 1 lygio parengiamąjį kursą
CFA ir CFP infografika
CFA ir CFP - lyginamoji lentelė
| Skyrius | CFA | BŽP | |
| Organizuojantis kūnas | CFA institutas | BŽP valdyba | |
| Raštas | Skirstomi į 3 lygius - I, II ir III lygius | Tik 1 lygis | |
| Kurso trukmė | 4 metai | 3 metai | |
| Programa |
|
|
|
| Egzamino mokesčiai | 700–1 000 USD už lygį ir 450 USD vienkartinė registracija | 825–1025 USD | |
| Darbai |
|
|
|
| Sunkumas | 2019 m. Išlaikymo normos
| 2019 m. Išlaikymo normos
|
|
| Egzamino data | 2021 m. Kalendorius
| 2021 m. Kalendorius
|
CFA vs CFP - kas yra geriau?
Vienas iš svarbiausių klausimų, kuris mums kyla, yra tai, kas yra geresnis pasirinkimas iš CFA ir BŽP? Atsakymas yra tas, kad abi yra labai žavimos finansinių patarimų srityje. Bet kuris kandidatas, turintis CFA chartiją arba CFP ženklą, įgudęs tvarkyti kliento finansinę ateitį. Taigi pasirinkimas tarp CFA ir CFP turėtų būti grįstas tik karjeros siekiu, nes bet kuris iš šių kursų gali pasiūlyti įdomią karjerą finansų srityje. Taigi, pasinerkime giliau, kad tolesniuose skyriuose išsamiau suprastume abu pavadinimus.
Įgyti įgūdžiai
Tapęs CFA chartijos turėtoju, kandidatas išsiugdo puikius „Excel“ modeliavimo, analitinius, sprendimų priėmimo ir bendravimo įgūdžius. Panašiai BŽP ženklo savininkas taip pat įgyja strateginio mąstymo, pardavimo ir rinkodaros, santykių valdymo ir bendravimo įgūdžių.
Trukmė
Siekiantis CFA kandidatas turi išaiškinti 3 lygių egzaminus ir 4 metų profesinę patirtį, kurią galima baigti prieš CFA, jos metu ar ją baigus. Taigi visa CFA programa gali būti baigta per 4 metus. Kita vertus, kandidatas, įstojęs į BŽP, turi išvalyti tik 1 lygį, tačiau turi įgyti 6000 valandų profesinės patirties, taigi BŽP programa gali būti baigta per 3 metus.
Reikalingas tinkamumas arba patirtis
Norėdami tapti CFA chartijos turėtoju, turite baigti bakalauro laipsnį ir turėti bent 4 metų atitinkamą profesinę patirtį. Tačiau, norint įvykdyti 4 metų reikalavimą, yra lankstumas derinti išsilavinimą ir profesinę patirtį, nuosekliai ir nepersidengiant. Kita vertus, BŽP pretendentas turi turėti bakalauro laipsnį ir 6000 valandų atitinkamos profesinės patirties arba 4000 valandų praktikanto patirtį.
Programa
CFA programa yra suskirstyta į tris lygius. Tarp trijų lygių temos šiek tiek sutampa. I lygis orientuotas į finansinius principus, II lygis - finansinę analizę ir apskaitą, o III lygis padeda ugdyti portfelio valdymo ir sprendimų priėmimo įgūdžius. Į bendrą CFA programą įtraukta finansinė atskaitomybė ir analizė, etiniai ir profesiniai standartai, ekonomika, išvestinės finansinės priemonės, nuosavybės vertinimas, kiekybiniai metodai, fiksuotos pajamos, alternatyvios investicijos, įmonių finansai, portfelio valdymas ir kt. Kita vertus, BŽP valdyba įpareigoja kurso programa, apimanti profesinį elgesį ir reguliavimą, bendruosius finansinio planavimo principus, investicijų planavimą, švietimo planavimą, pensijų kaupimą ir pajamų planavimą, rizikos valdymą ir draudimo planavimą, mokesčių planavimą,turto planavimas, finansinis planavimas ir kt.
Karjeros galimybės ir atlyginimas
CFA chartijos turėtojui siūlomas finansų ir investicijų darbas kaip portfelio valdytojas, tyrimų analitikas, konsultantas, įmonių finansų analitikas, investicinės bankininkystės analitikas, santykių valdytojas, finansų patarėjas ir kt. Kita vertus, kaip BŽP paskyrimo turėtojas, kandidatui siūlomas finansų planuotojo, finansų patarėjo, turto planuotojo, prekybos ir tyrimų asocijuoto nario, finansų konsultanto, finansų analitiko, finansų atstovo ir kt. vaidmuo.
JAV CFA frachtuotojų atlyginimas svyruoja nuo 56 500 iki 120 500 USD per metus, o vidutinis atlyginimas yra 95 494 USD. Kita vertus, BŽP atlyginimas svyruoja nuo 62 500 iki 94 500 USD per metus, o vidutinis darbo užmokestis yra 83 123 USD.
Mokesčiai ir praeinantys tarifai
CFA egzamino mokesčiai yra nuo 700 USD iki 1 000 USD už egzaminą, priklausomai nuo registracijos laiko. Be to, yra 450 USD vienkartinis registracijos mokestis, o tai reiškia, kad CFA programos bendri mokesčiai bus nuo 2 550 iki 3 450 USD. Kita vertus, BŽP programa kainuoja nuo 825 iki 1025 USD, priklausomai nuo registracijos laiko.
Abu egzaminai yra vienodai sunkūs, kaip matyti iš jų vidutinio išlaikymo lygio. Per 2019 metus CFA egzaminų išlaikymo rodikliai buvo: I lygis: 41%, II lygis: 44% ir III lygis: 56%. Kalbant apie CFP, bendras išlaikymo lygis 2019 m. Siekė 62%, o pirmą kartą laikiusiųjų - 66%.
Egzamino galimybė
Trijų CFA lygių egzaminai vyksta keletą kartų per metus. 2021 m. Egzaminų tvarkaraštis yra toks:
| 2021 m. Vasario mėn | 2021 m. Gegužė | 2021 rugpjūtis | 2021 m. Lapkritis | |
| I lygis | Vasario 16– kovo 1 d | Gegužės 18–24 d | Rugpjūčio 24-30 d | Lapkričio 16–22 d |
| II lygis | Gegužės 25- birželio 1 d | Rugpjūčio 31 - rugsėjo 4 d | ||
| III lygis | Gegužės 25- birželio 1 d | Lapkričio 23-25 d |
BŽP egzaminai vyksta tris kartus per metus - kovo, liepos ir lapkričio mėnesiais. 2021 m. Planuojama, kad jis vyks kovo 9–16 d., Liepos 6–13 d. Ir lapkričio 2-9 d.
CFA ir CFP - kaip užsiregistruoti?
CFA,
- Prieš registruodamiesi egzaminu, susikurkite paskyrą CFA instituto svetainėje. Tačiau jei planuojama kreiptis dėl kokios nors stipendijos, jie turėtų užsiregistruoti daug anksčiau.
- Už atitinkamą egzaminą sumokėkite mokestį.
- Suplanuokite testavimo paskyrimą.
BŽP atveju
- Susikurkite paskyrą BŽP valdybos svetainėje ir užpildykite egzamino registracijos formą.
- Sumokėkite registracijos mokestį.
- Suplanuokite testavimo paskyrimą.
Išvados
CFA ir CFP, kad ir koks būtų jūsų galutinis pasirinkimas, tegul jis yra informuotas. Šis sprendimas skirtas jūsų karjerai, todėl turėkite omenyje visus šiuos privalumus ir trūkumus. Tikiuosi, kad galėčiau padėti viskuo, kuo tik galėčiau. Visi patys geriausi :-)
