Skirtumas tarp PFS ir CFP
PFS yra santrumpa, naudojama asmeniniam finansų specialistui. Šį kursą veda AICPA, o šį laipsnį turintys asmenys gali dirbti kaip mokesčių planuotojai, pensijų planuotojai ir kt., O CFP yra santrumpa, naudojama sertifikuotam finansų planuotojui, o šį kursą veda BŽP valdyba. ir šį išsilavinimą turintys asmenys gali dirbti turto planuotoju, finansų valdytoju, pensijų planuotoju ir kt.
Jums nereikia painiotis dėl CFP ir PFS. Nes jei galėtumėte CFP egzaminą ir CPA egzaminą, jūs jau atitiktumėte PFS reikalavimus, tada jums nereikia sėdėti PFS egzaminui.
Šiame straipsnyje mes gilinsimės ir pamatysime, ką turite padaryti, kad gautumėte CFP ir PFS žymes. Bet jei kada nors manote, kad jums nereikia CFP, paprasčiausiai užsirašykite į CPA ir sunkiai mokykitės. Kadangi negalite atsisėsti į PFS, jei pirmiausia neturite teisės į CPA, išmintingiau mokytis gerai.
Taigi panagrinėkime abu šiuos sertifikatus išsamiai, o tada priimkime pagrįstą sprendimą šio straipsnio pabaigoje.
Kas yra atestuotas finansų planuotojas (BŽP)?
BŽP yra tokia rūšis, nes labai mažai pavadinimų sukuria tiek daug vertės finansų srityje. Išvalę savo BŽP sertifikatą, būsite laikomi biudžeto, pensijų planavimo, draudimo apsaugos planavimo ir mokesčių ekspertais. Daugelis organizacijų visur ieško tokių ekspertų kaip BŽP. Viskas, ką jums reikia padaryti, yra išvalyti egzaminą.
- BŽP yra ne tik visame pasaulyje pripažintas, žinomas sertifikatas, bet ir žmonės KŽP laikys savo patikimais patarėjais, nes BŽP gali jiems padėti ne tik asmeninių finansų srityje, bet ir mokesčių bei asmeninių santaupų srityje.
- Svarbiausia BŽP dalis yra etikos standartai, kuriuos šis sertifikatas nustato kitiems. Rinkoje yra daug finansų planuotojų, tačiau labai nedaugelis laiko ir atsižvelgia į etinius sandorių pagrindus. BŽP atveju etikos standartai yra nepaprastai svarbūs, o BŽP valdyba ypač rūpinasi mokyti ir mokyti savo studentus griežtais ir griežtais etikos standartais, kad jie niekada nepraleistų savo klientų pasitikėjimo.
- Net jei atrodo, kad BŽP yra sunki, rezultatai to nepatvirtina. Beveik vidutiniškai 65-70% išlaikė šį egzaminą 2015 m. Taigi nėra jokios priežasties, dėl kurios negalėtum to išvalyti, jei sunkiai mokaisi ir gerai pasiruošei egzaminui.
Kas yra asmeninis finansų specialistas (PFS)?
PFS yra baigtas finansų planavimo kursas. Jei neatlikote BŽP, to neturėtumėte praleisti. Kadangi pagrindinis išankstinis reikalavimas yra CPA sertifikavimas, jei atliksite PFS, būsite dvigubai kvalifikuotas finansiniam planavimui.
- PFS sertifikatas yra tai, ką turėtumėte padaryti, jei jus domina finansų planavimas. Kodėl? Nes PFS yra išsamus finansų planavimo egzaminas, apimantis mokesčių, turto, pensijų, investicijų ir draudimo planavimą, taip pat išmokas darbuotojams, vyresnio amžiaus žmonių planavimą ir švietimo planavimą. Iš viso yra 11 dalykų, kuriuos turite aprėpti, kad galėtumėte išspręsti PFS egzaminą. Taigi jūs negalite to priimti lengvabūdiškai.
- PFS nėra paskirtis, kuri pasibaigs, kai išvalysite egzaminą ir gausite pažymėjimą. Kas trejus metus turite baigti 60 valandų tęstinio profesinio mokymo (CPE) ir sumokėti vienkartinę sumą, kad galėtumėte laikyti paskyrimą.
BŽP ir PFS infografika
Pagrindiniai skirtumai
- Egzamino formatas: CFP ir PFS yra išsamūs egzaminai. Bet abu yra skirtingo pobūdžio. CFP yra 10 valandų mamuto egzaminas, o PFS atveju reikia sėdėti 5 valandas. Abiejuose egzaminuose turite atsakyti į atitinkamai 170 (CFP) ir 160 (PFS) klausimus.
- Egzamino langas: BŽP atveju yra trys egzaminų langai - kovo, liepos ir lapkričio mėnesiais. PFS atveju yra du egzaminų langai - liepos – rugpjūčio ir gruodžio – sausio mėn.
- Tinkamumas: BŽP sertifikavimui iš esmės keliami du išsilavinimo reikalavimai. Pirmasis reikalavimas yra baigti kolegijos ar universiteto lygmens kursinius darbus pagal BŽP valdyboje užregistruotą programą, skirtą pagrindinėms asmeninio finansinio planavimo sritims. Antrasis dalykas yra patikrinti, ar turite regione akredituotą kolegijos ar universiteto bakalauro laipsnį ar aukštesnį pažymėjimą. Kursiniai turėtų būti baigti prieš jums net atsisėsti į BŽP sertifikavimo egzaminą. PFS atveju turite užpildyti MUĮ.
- Darbo galimybės: jei baigsite vieną iš šių pažymėjimų, jums nereikės jaudintis dėl darbo galimybių. Be to, jei pirmiausia užpildysite savo BŽP, jums visiškai nereikės sėdėti PFS, nes įvykdytumėte PFS reikalavimą. Jei atsirastų darbo galimybių, galėtumėte pasirinkti kelis profilius - pensijų planavimą, asmeninį finansinį planavimą, turto planavimą, mokesčių planavimą ir kt.
- Mokesčiai: BŽP atveju turite sumokėti maksimalų 795 USD (pavėluotos registracijos mokesčiai). Tačiau kalbant apie PFS, tai ne tik vienkartinis 300–500 USD mokėjimas, nes kas 3 metus reikia atlikti 60 valandų CPE ir už tai reikia sumokėti nemažą sumą.
Šaltinis: AICPA
PFS ir CFP palyginamoji lentelė
| Skyrius | PFS | BŽP | |
| Organizuojantis kūnas | Amerikos sertifikuotų valstybinių buhalterių institutas (AICPA), JAV, yra PFS egzaminus organizuojanti organizacija. | Certified Financial Planner Board (CFP Board) iš Standards Inc., JAV, yra organizuojanti BŽP egzaminus. | |
| Raštas | Kandidatai turi išvalyti išsamų PFS egzaminą arba atitikti penkių AICPA siūlomų asmeninio finansų planavimo (PFP) pažymėjimų reikalavimus. | Kandidatai turi išvalyti tik vieną lygį. | |
| Kurso trukmė | Kandidatai turi baigti sertifikavimo kursą per 5 metus. | Vidutiniškai kandidatai trunka ~ 3 metus, kad baigtų kursą. | |
| Programa | Kurso metu daugiausia dėmesio skiriama šioms temoms
| Kurso programa apima šias temas
|
|
| Egzamino mokesčiai | Egzamino mokestis yra 300 USD PFP skyriaus nariams, 400 USD AICPA nariams ir 500 USD ne nariams. Egzamino pakartotinai išlaikiusiųjų kaina yra 100 USD. | Egzamino mokestis skiriasi priklausomai nuo registracijos laiko. Ankstyvos registracijos kaina yra 825 USD, o įprastos ir vėlyvos registracijos kaina yra atitinkamai 925 USD ir 1025 USD. | |
| Darbai | Kai kurie bendri profiliai apima
| Kai kurie bendri profiliai apima
|
|
| Sunkumas | Tai yra tarpinė kvalifikacija, todėl tikėtina, kad sunkumų lygis yra vidutinis. Tačiau nėra duomenų, patvirtinančių tą patį su statistika. | Egzaminai yra vidutinio sunkumo, o tai atspindi istorinis 60% + išlaikymo lygis. Per 2019 m. Įvykdytų egzaminų išlaikymo rodikliai buvo
|
|
| Egzamino data | Išsamios PFS programos egzaminus galima laikyti bet kuriuo metų laiku internete arba testavimo centruose. | Planuojama, kad būsimi 2021 m. Egzaminai vyks kovo 9–16 d., Liepos 6–13 d. Ir lapkričio 02–09 d. |
Kodėl reikia tęsti BŽP?
Jei vis dar svarstote, kodėl turėtumėte tęsti BŽP, mes paklausime, kodėl gi ne? Jūs gaunate pasaulinio lygio kursus, kurių vertė yra mažesnė nei 600 USD, taip pat, jei baigsite šiuos kursus, jums nereikės jaudintis dėl darbo galimybių. Kas nevyktų šio kurso? Tik tie, kurie nėra užsidegę finansiniu planavimu. Jei manote, kad turite bent menkiausią polinkį į finansinį planavimą, BŽP jums yra tinkamiausias pasirinkimas.
- BŽP yra labai gerai suplanuotas kursas. Niekas nebuvo pridėtas prie kurso, kad būtų galima parodyti. Kuriant BŽP kursą, BŽP valdyba pasirūpino keturiais ramsčiais, kurių kiekvienas prasideda nuo e. Švietimo, egzaminų, patirties ir etikos.
- BŽP yra profesija, kuri kasmet daugėja. Tikimasi, kad finansinio planavimo karjeros kelias 2016 m. Išaugs 41%. Jei prisijungsite dabar, pagalvokite, kas nutiks. Jūsų sėkmės tikimybė drastiškai padidės.
- BŽP yra puiki profesija. Jei kada nors būtum patyręs kokių nors finansinių sunkumų, žinotum, koks tai jausmas. Jaučiasi baisiai. Baigę BŽP, galėsite užkirsti kelią žmonėms patirti finansinių sunkumų. Jie negali visiškai išvengti nesėkmių, tačiau gali būti pasirengę joms vadovaujant ir prognozuojant.
Kodėl reikia tęsti PFS?
Matyt, PFS gali pasirodyti ne toks vertingas, tačiau svarbiausia PFS siekimo priežastis yra ne tik darbo galimybės ar puikūs įgaliojimai. Bet jūs turėtumėte atlikti PFS dėl nuolatinių švietimo galimybių. Žinoma, tai kainuos pinigus, bet koks išsilavinimas. Bet tai suteiks jums galimybę kas trejus metus jus atnaujinti ir prasilenkti su kreive.
- CPA ir PFS derinys yra mirtinas. Kai atliksite PFS po CPA, jūsų patirtis dalykuose būtų neprilygstama. Daugelis kompanijų norėtų, kad jūs būtumėte savo valdybose, norėdami sužinoti jūsų ekspertų nuomonę ir gauti patarimus. Dauguma klientų taip pat pirmenybę teikia jums, o ne visiems, kurie ką tik atliko CPA.
- Jei norite aptarnauti kelis klientus ir norite gauti patirties keliose srityse, tikrai turėtumėte pasirinkti PFS. PFS nėra lengva, bet kam eiti lengvai, kai gali atsiskirti nuo minios?
Išvada
Yra du dalykai. Jei norite būti finansų planuotoju, eikite į BŽP. Bet jei norite neprilygstamų žinių, atlikite savo MUĮ ir įgykite PFS kvalifikaciją be jokių papildomų pastangų. PFS privalumas yra galimybė tęsti nuolatinį mokymąsi. Žinoma, tai jūsų skambutis.
Turite nuspręsti, kas jums tinka, o kas ne. Bet mes manome, kad perskaitę šį išsamų straipsnį galėtumėte drąsiai nuspręsti, kuriuo keliu eiti. Ar ne.
Rekomenduojami straipsniai
Tai buvo PFS ir CFP vadovas. Čia aptarsime pagrindinius PFA ir CFP skirtumus, kartu su infografika ir lyginamąja lentele. Taip pat galite pažvelgti į šiuos straipsnius:
- BŽP ir MBA - skirtumai
- CFP vs CFA - palyginkite
- „Claritas“ ir „CFP“ - kas geriau?
- BŽP ir CPA
- Pilna CIMA forma
