Akredituoto investuotojo apibrėžimas
Akredituotas investuotojas reiškia asmenį, kuriam pagal finansinio reglamento įstatymus suteikiamas specialus statusas, kai jam leidžiama prekiauti vertybiniais popieriais, kurie nėra registruoti reguliavimo institucijose, ir paprastai tai apima asmenis, tokius kaip didelės grynosios vertės asmenys, brokeriai, patikos fondai. , bankai ir draudimo bendrovės. Tačiau jei turite daug pinigų investuoti ir norite tai padaryti patys, galite gauti akredituoto investuotojo statusą ir patys investuoti.
Kaip tapti akredituotu investuotoju?
Galima pažvelgti į federalinių nuostatų pateiktą informaciją (čia), kad sužinotumėte, kaip tapti akredituotu investuotoju. Keletas pagrindinių būdų gauti akreditaciją yra šie:
- Bendras turtas viršija 500 000 USD.
- 1 000 000 USD grynoji vertė (tai gali būti ir bendra grynoji vertė).
- Bet kuris parduodamų vertybinių popierių emitento direktorius, vykdantysis pareigūnas.
- Grynosios metinės pajamos, viršijančios 300 000 USD.
Investuotojas, norėdamas tapti akredituotu investuotoju, turi turėti vieną ar daugiau aukščiau išvardytų sąlygų.
Universitetas, turintis 5 milijonus JAV dolerių, gali būti akredituotas investuotojas, taip pat ir 1 milijono JAV dolerių vertės asmuo. Iš esmės kiekvienas asmuo, turintis pakankamai pinigų investuoti, gali būti akredituotas investuotojas. Vyriausybė, kelianti tokias kliūtis patekti į rinką, teigia, kad investavimas yra sunkus ir rizikingas darbas. Investuotojais tapę žmonės turėtų būti tokioje padėtyje, kad galėtų prarasti savo investicijas ir vis tiek likti saugūs.
Akredituotų investuotojų tipai
- Investiciniai bankai ir privataus kapitalo įmonės (pavyzdys: „Goldman Sachs“, KKR, „JP Morgan“).
- Įmonių partnerystė - dvi ar daugiau įmonių susiburia į konsorciumą, kuris investuoja.
- Vidiniai asmenys, kurie jau yra įmonės dalis.
Vietos, kurioje gali investuoti tik akredituotas investuotojas, pavyzdys
Tarkime, kad esu investuotojas, kuris bando investuoti į labai rizikingą turtą. Aš renkuosi investuoti į startuolius - į vieną iš sunkiausių ir rizikingiausių sričių, į kurias reikia investuoti. Iš esmės, pinigai, kuriuos dedame į startuolius, arba nulis, arba priartinamas iki 100 kartų, skirtingai nuo įprastų investicijų, kurios duoda pagrįstą grąžą. Norėdami investuoti į startuolį, einu į angel.co (Angelist) pažiūrėti, kur noriu investuoti.
Šaltinis: angel.co/India
Investavimo į Indijos startuolius (tik Indijos) taisyklės numato, kad Investuotojas turėtų turėti daugiau nei 20 000 000 INR materialiojo turto. Stebėkite žodį apčiuopiamas; mes negalime turėti patento ar nematerialiojo turto, kurio vertė būtų vienoda. Turtas turi būti apčiuopiamas ir įrodomas. Norėdamas investuoti į Amerikos startuolius, turiu turėti daugiau nei milijoną JAV dolerių grynosios vertės. „Angelist“ patikrina investuotojo akreditaciją, prieš leisdamas jam investuoti. Pasaulyje yra labai mažai fondų, investuojančių į startuolius, ir mažiau, kurie investuoja taip, kaip investuotojui patinka, todėl Investuotojui yra prasminga nueiti ir sužinoti startuolį, kurį jis gali investuoti netiesiogiai ir investuoti.
Privalumai tapti akredituotu investuotoju
-
- Yra daugybė investicijų, kurios nėra prieinamos kasdieniams investuotojams. Tos investicijos tampa prieinamos akredituotiems investuotojams - tokioms investicijoms kaip startuoliai, rizikos kapitalo fondai, privatus kapitalas ir rizikos draudimo fondai ir pan.
- Vyriausybė nedalyvauja kasdieniame investuotojo / bendrovės, kurią investuoja, darbe. Investuotojas yra atleidžiamas nuo taisyklių, kurių laikosi tradicinės finansų įstaigos.
- Investuotojas turi laisvę sudaryti sutartį su bet kokia įmone, kuri jam patinka bet kokiu būdu. Jis gali investuoti pagal individualų užsakymą, o tai neįmanoma naudojant tradicinį investavimo būdą. Pavyzdžiui, Warreno Buffeto konvertuojamas akcijų sandoris su „Goldman Sachs“ finansinės krizės metu yra vienas garsiausių finansų pramonės sandorių, kuris buvo pritaikytas taip, kad „Goldman“ būtų įpareigotas elgtis taip, kaip nori ponas Buffetas. Tokie sandoriai galimi tik su akredituotais investuotojais. Kasdienis investuotojas negali atsisakyti tokių sandorių.
Trūkumai tapus akredituotu investuotoju
- Tapti akredituotu investuotoju nėra jokių konkrečių trūkumų, tačiau informacijos srautas visuomenei sustoja, jei tarp žmonių yra žmonių, veikiančių už vyriausybės ribų.
- Tokie atvejai kaip „Theranostic“ (finansinis Elizabeth Holmeso sukčiavimas) tampa vis dažnesni, ir tai padidina būdingą riziką investuoti ne biržoje.
- Tai priklauso nuo investuotojo sugebėjimo užsidirbti pinigų.
- Norint būti sėkmingam investuojant netradiciniu būdu, reikia labai gero finansinio išsilavinimo.
Akredituoto investuotojo apribojimai
- Akredituotas investuotojas nereiškia, kad jie yra geresni už kitus ar blogesni už kitus. Jie tiesiog yra kitame investavimo etape.
- Gebėjimas analizuoti informaciją apsiriboja investuotojo apimtimi.
- Buvimas akredituotu investuotoju nereiškia, kad galite į ką nors investuoti. Vis dar yra apribojimų, į kuriuos galite investuoti.
- Pagal bendrąją taisyklę, kuo mažesnė investicijų rūšis (mažesnis likvidumas), tuo didesnė investicijų kaina. Remiantis tuo pastebėjimu, akredituoti investuotojai moka daugiau, nei moka įprasti investuotojai. Pavyzdžiui, vidutinis rizikos draudimo fondas ima mokesčius apie 2% faktinio fondo ir 20% grąžos.
- Tokio tipo investuotojai turi galią judinti rinką, todėl jie turi įsitikinti, kad investuodami į bendroves nepažeidžia jokių taisyklių. Akredituotų investuotojų padaryti finansinių sukčiavimų atvejai nėra naujiena, o bausmė už tokius atvejus taip pat yra griežta.
Svarbūs dalykai
- Tai tik vyriausybės pripažinimas, kad turite daug pinigų, ir jums leidžiama rizikuoti savo pinigais taip, kaip jums atrodo tinkama.
- Tai suteikia papildomos galios, tačiau rizika, būdinga toms investicijoms, yra kur kas didesnė.
- Investavimo į netradicinius metodus kaina yra didesnė nei investicijų į įprastus metodus.
- Bet kuris akredituotas investuotojas bus labiau linkęs į vyriausybės kontrolę, įskaitant jūsų santykius.
Išvada
Akredituotas investuotojas yra tas, kuris turi ypatingą galią, kuriai leidžiama prekiauti vertybiniais popieriais, investicijomis ir rizikos kapitalu, tiksliai nesiregistravus finansų institucijose. Apskritai, jei norite būti investuotoju, turėtumėte būti finansų įstaiga, įregistruota federaliniame banke ir vertybinių popierių biržoje.
Gebėjimas investuoti į platesnį vertybinių popierių ar turto ar finansinio turto spektrą yra nepaprastai įdomus, ypač kai sėdi ant pinigų krūvos. Tačiau suteikus akredituoto investuotojo statusą, investavimo būdas ir finansinės žinios nedaug skiriasi. Tiesiai šviesiai tariant, tai tik leidimas, kuris patenka į elito investicijų klubą. Bet už tai būsite apmokestinti.
