Indeksinių fondų ir investicinių fondų skirtumas
Tiek indekso fondai, tiek investiciniai fondai naudojami diversifikuoti portfelį, kai indekso fondai yra uždari fondai, kurie paprastai seka konkretų indeksą, nenukrypdami nuo jų akcijų paketo, tuo tarpu investiciniai fondai yra atviri fondai, kurie yra valdomi aktyviai ir kurie nukrypsta nuo jų fondų. lyginamąjį indeksą investuojant į akcijų įvairovę.
Abu fondai yra investicijų šaltinis ir yra taupomi pasirašant fondo vienetus. Rinkoje yra daug skirtingų savybių ir strategijų turinčių fondų, ir investuotojai gali pasirinkti iš fondo fondų, iš kurių investuos.
Rinkoje yra įvairių tipų fondų, tokių kaip nuosavybės vertybinių popierių investicinis fondas, savitarpio skolų fondas, hibridinis investicinis fondas, indeksų fondas, biržoje prekiaujamas fondas ir kt.
Indeksų fondai ir investicinių fondų infografika
Pažiūrėkime, koks yra didžiausias skirtumas tarp indeksų fondų ir investicinių fondų.
Pagrindiniai skirtumai
Kritinis skirtumas tarp šių yra:
- Reikšmingas skirtumas yra tas, kad investicinių fondų investavimo tikslas yra viršyti rinkos lyginamąją grąžą arba į bet kurį fondo fondą, į kurį investuoja investicinis fondas, o, kita vertus, indekso fondo investavimo tikslas yra išlaikyti ar suderinti grąžą lyginamojo indekso, kad atitiktų S&P indekso 500 grąžą ir t. t.
- Indeksiniai fondai, kurie yra fondo investicijų derinys, paprastai yra automatizuoti, nes tai yra investicija į tikslią holdingo rūšį kaip indeksas, kuris yra nustatytas kaip fondo etalonas. Kita vertus, investicinių fondų investicijos dažniausiai yra aktyvios investicijos. Priešingai, investiciniai fondai stebi bendrovę ar įvairių pramonės akcijų dalį ir atsiima savo investicijas į rinkos grąžą.
- Indekso fondai stebi indekso, kuris yra nustatytas kaip etalonas, rezultatus, o investiciniai fondai stebi įvairių jų turimų akcijų ir jų turimų akcijų rezultatus.
- Investiciniai fondai dažniausiai yra atviri fondai, tuo tarpu indeksų fondai yra uždarojo tipo fondai ir paprastai jiems taikomas uždarymo laikotarpis.
- Indeksų fondai neturi didelės valdymo komandos, nes investicijos į šį fondą yra pasyvios. Todėl indeksų fonduose prarandami mokesčiai nėra tokie dideli, palyginti su investiciniais fondais, kurie yra aktyviai valdomi ir turi didelę investicijų komandą.
Indekso ir investicinių fondų palyginamoji lentelė
| Indeksų fondai | Bendri draugai | |
| Jis netaiko didelių mokesčių, palyginti su investiciniais fondais. | Dėl aktyvaus investavimo imami dideli valdymo mokesčiai, paprastai 2% valdomo turto. | |
| Istorija rodo, kad pasyvių investicijų grąža, ty jie lenkia investicinių fondų grąžą. | Tai praktiškai lengva įveikti ir pralenkti, palyginti su indeksų fondais. | |
| Paprastai jis seka tam tikrą indeksą ir nenukrypsta nuo jų indekso. | Ji nukrypsta nuo etalono ir gali investuoti į įvairias akcijas, nes jos aktyviai investuoja ir seka akcijas. | |
| Uždarytas | Atviras | |
| Trumpas ir vidutinio laikotarpio investicijų laikotarpis | Paprastai ilgas investavimo laikotarpis yra naudingas, kai investuotojas nusprendžia investuoti į šiuos fondus. | |
| Investicijos yra indeksas, kuris perka visas akcijas tokia pat proporcija kaip ir indeksas. | Investuojama į akcijas. Nėra fiksuotos investicijų į akcijas proporcijos, ir jos investuoja į akcijas atsižvelgdamos į įmonės veiklos rezultatus ar vidinę akcijų vertę. | |
| Tai patiria mažiau išlaidų. Jie nepatiria didelių išlaidų parduodant ir perkant atsargas; taigi jų išlaidų santykis yra mažesnis nei investicinių fondų. | Tai patiria didelių akcijų pirkimo ir pardavimo išlaidų, taigi fondo išlaidų santykis yra nemaža suma, kuri taip pat turi įtakos fondo grąžai. |
Paskutinės mintys
Ar investuoti į indeksą, ar į investicinius fondus yra investuotojo investavimo tikslo klausimas, taip pat tai priklauso nuo laiko perspektyvos ir investuotojo rizikos apetito. Tačiau istorija rodo, kad indekso fondo grąža viršijo atsigavimą iš investicinio fondo. Tai daugiausia lemia išlaidos ir valdymo mokesčiai, kurie yra dideli investicinių fondų dydžiai.
Indijoje indeksų fondų pozicijos yra mažesnės, palyginti su investiciniais fondais ir kitomis išsivysčiusiomis rinkomis. Tačiau išsivysčiusiose šalyse, tokiose kaip JAV indeksų fondas, pastaruoju metu tapo reikšmingu investicijų ir grąžos šaltiniu, ir aktyvūs fondų namai į šią schemą priviliojo daug investuotojų. Investavimo galimybės turėtų būti vertinamos atsižvelgiant į biudžetą. Be to, investuotojas, žinodamas apie naujus produktus rinkoje, yra labai svarbus investuotojui, kuris aktyviai ieško finansinio turto, kad investuotų sunkiai uždirbtus pinigus.
