CPWA sertifikatas
CPWA sertifikatas gali būti skirtas ne visiems. Pažvelkime į keletą faktų apie CPWA tyrimą, tada mes išsamiai apibūdinsime -
- Ar žinote, kad CPWA sertifikatas yra sukurtas taip, kad juo būtų galima spręsti turto, kurio grynoji vertė yra 5 mln. USD ar daugiau, turto valdymą!
- Ar žinote, kad norint gauti galutinį CPWA ar „Certified Private Wealth Advisor®“ sertifikatą, savaitę turite praleisti Čikagos universiteto Booth verslo mokykloje!
- CPWA kurso programa yra gana dinamiška. Ją sudaro keturios dalys - žmogaus dinamika, turto valdymo strategijos, klientų specializacija ir palikimo planavimas.
- Sertifikuotas privataus turto patarėjo sertifikatas tinka ne visiems. Turite turėti tam tikros patirties dirbant su didelės vertės klientais (mes tai išsamiai aptarsime vėliau).
- CPWA siūlo investicijų valdymo konsultantų asociacijos (IMCA).
- Mokesčiai už CPWA yra daug didesni nei bet kurių kitų finansų srities kursų. Tai yra daugiau nei 7000 USD, išskyrus kai kurias išimtis.
IMCA savanoriai suprojektuoja CPWA taip, kad galėtų spręsti iššūkius, su kuriais susiduria specialistai tvarkydami didelės grynosios vertės žmonių turtus. Šiame straipsnyje aptarsime viską, ką reikia žinoti apie CPWA. Jei turite keletą minučių, apsvarstykite galimybę perskaityti šį straipsnį ir jums nereikia niekur eiti, kad sužinotumėte apie CPWA.
Pradėkime.
- Apie CPWA
- Kodėl verta siekti CPWA sertifikavimo?
- Ką geriausios kompanijos sako apie CPWA sertifikavimą?
- CPWA egzamino formatas ir egzamino svoris / suskirstymas
- Žmogaus dinamika (15%)
- Turto valdymo strategijos (33%)
- Kliento specializacija (30%)
- Senas planavimas (22%)
- CPWA egzaminų mokesčiai
- CPWA leidimų rodiklis
- CPWA tyrimo medžiaga
- Strategijos išlaikyti CPWA egzaminą
Apie CPWA
Labai nedaug finansų srities kursų nagrinėja didelių asmenų grynosios vertės gyvenimo tikslus. Galutinis visų finansinių kursų šūkis yra mokyti studentus mokytis dalykų. Tačiau kurdami CPWA, savanoriai suprato, kad tik dalykams ir koncepcijoms nereikės gerų turto valdytojų. Taigi „Certified Private Wealth Advisor®“ yra unikalus savo keliu. CFA ir CFP taip pat yra labai pripažinti finansiniai pažymėjimai, susiję su turto valdymu. Tačiau CPWA yra geriausias pasirinkimas kuriant didelės grynosios vertės asmenų turto valdytojus.
- Vaidmenys: CPWA sukurta žmonėms, kurie jau yra pažengę profesionalai. CPWA suteiks jiems įgūdžių ir patirties, padėsiančių jiems susidoroti su iššūkiais, su kuriais susiduria dirbdami su didelės grynosios vertės asmenimis. Taigi, tai ne kiekvienam finansų specialistui.
- Egzaminas: norėdami tapti CPWA, turite atlikti šiuos veiksmus:
- Atitinka visus tinkamumo kriterijus, kuriuos reikia priimti į programą
- Atlikite 6 mėnesių internetinę prestižą
- Baigti švietimo programą
- Išlaikyti atestavimo egzaminą
- Pasirašykite licencijos sutartį ir
- Tenkinti nuolatinius atnaujinimo reikalavimus
Kandidatai gali laikyti egzaminą kiekvienos klasės pabaigoje pieštuku ir popieriumi arba pristatyti kompiuteriu daugiau nei 190 AMP vertinimo centrų, esančių visoje JAV ir Kanadoje. Terminų nėra, tačiau kandidatai turėtų atitikti prielaidas. Tarptautinėse vietose kandidatai planuojami „pirmas atėjai, pirmas atėjau“.
CPWA sertifikavimo egzaminas apima keturių valandų egzaminą. Turite atsakyti į 125 klausimus su atsakymų variantais ir į 10 neįvertintų klausimų prieš testą.
- CPWA egzamino datos: Sertifikuoto privataus turto patarėjo® egzamino datas turi suplanuoti kandidatai. Kai IMCA patvirtins kandidatų tinkamumą, AMP išsiųs atviruką ir el. Laišką, kuriame išsamiai aprašys svetainę ir telefono numerį, kurį planuosite atlikti egzaminą. Kandidatai gali eiti į goAMP.com ir spustelėti „Tvarkaraštis / Kreiptis dėl egzamino“. Kandidatai taip pat gali pasirinkti paskambinti AMP telefonu 888-519-9901, kad suplanuotų egzaminų paskyrimą.
- Smulkutė : jums reikia daug mokytis, kad galėtumėte išspręsti CPWA egzaminą. Turite apimti daug - konkrečiai 4 pagrindinius darbus ir iš viso 11 dalykų (išsami informacija pateikiama kitame skyriuje).
- Tinkamumas: Norėdami gauti CPWA sertifikatą, visi kandidatai turi atlikti šiuos veiksmus:
- Užpildykite ir pateikite paraišką, į kurią įtraukta kontaktinė informacija, darbo patirtis (įskaitant 5 metų finansinių paslaugų patirtį), skundų ir reguliavimo veiksmų atskleidimas. Kai pateiksite paraišką, foninį patikrinimą atliks IMCA teisinė medžiaga.
- Su programa turite sumokėti atitinkamą mokestį. Paraiška galioja 2 metus. Paraiška peržiūrima siekiant įsitikinti, ar ji atitinka prielaidas ir programos reikalavimus. Kandidatams pranešama, jei paraiška priimama arba atmetama. Jei paraiška atmetama, pareiškėjai gali pateikti apeliaciją per 60 dienų nuo paraiškos nepriėmimo (tai vadinama pranešimu apie apeliaciją). Per 30 dienų nuo pranešimo apie apeliaciją pareiškėjai turi paaiškinti, kodėl jų prašymai turėtų būti priimami.
- Priėmę paraišką, pareiškėjai turi baigti klasinio ugdymo programą.
- Tada būtų atliktas antrasis patikrinimas. Po to kandidatai turi pasirašyti ir pateikti licencijos sutartį ir sutikti laikytis IMCA Profesinės atsakomybės kodekso ir Ženklų naudojimo taisyklių ir gairių.
Kodėl verta siekti CPWA sertifikavimo?
Yra labai konkrečių priežasčių, dėl kurių turėtumėte nuspręsti taikyti CPWA. Kaip minėta anksčiau, ne kiekvienas finansų specialistas turėtų siekti CPWA. Tai skirta keliems atrinktiems žmonėms, ir jūs tai suprastumėte pateikdami savo paraišką bei griežtus išankstinius reikalavimus, kurių turite laikytis. Įsivaizduokite, kad norėdami net kreiptis į „Certified Private Wealth Advisor®“, turite turėti mažiausiai 5 metų patirtį finansinių paslaugų srityje.
Štai priežastys, dėl kurių turėtumėte siekti CPWA. Jei toliau nurodytos priežastys nesutampa su CPWA siekimo priežastimis, turėtumėte apsvarstyti savo sprendimą.
Jei tvarkėte didelės neto vertės asmenis, kurių vertė viršija 5 milijonus JAV dolerių, jums reikia konkrečių strategijų, kaip valdyti ir padidinti jų turtus. CPWA pritaikytas taip, kad taptumėte pagrindiniu strategu tvarkant didelės grynosios vertės asmenų pinigus.
- Baigę savo CPWA, galėsite padėti savo klientams susitvarkyti su išlaidų sumažinimu, pajamų gavimu ir turto apsauga, maksimaliu augimu, turto perleidimu, žmogiškojo kapitalo plėtojimu ir apsauga, paveldo planavimu ir šeimos dinamikos supratimu, įskaitant konfliktus ir teises į teises.
- Įgysite specializuotų žinių, kai pereisite CPWA sertifikavimo kursą. Daugelis kandidatų pažymėjo, kad jų gebėjimas tvarkyti klientus labai pagerėjo, kai jie įstojo į studijų kursą pagal CPWA. Turto valdymo rinka yra labai dinamiška ir nuolat kinta. CPWA paruoš jus susidoroti su šia dinamiška, sudėtinga ir sudėtinga aplinka.
- Kaip minėta pirmiau, CPWA nėra puodelis arbatos visiems. Turite būti patikimas, kad galėtumėte būti pripažintas šiuo sertifikatu ir jį užpildyti. Be to, tai yra geriausias turto valdymo kursas pasaulyje. Žmonės, kurie jį perduoda, yra vieni iš didžiausių skirtumų finansų rinkose.
- Norėdami užpildyti CPWA sertifikatą, turite praleisti mažiausiai savaitę Čikagos universiteto stendo verslo mokykloje. Pagal kandidatus jie laikė tai viena geriausių CPWA sertifikavimo dalių.
- Būsite autoritetas išlaikant etiką, taip pat suprasite profesinės etikos vertę, kad galėtumėte gauti CPWA sertifikatą, turite laikytis IMCA Profesinės atsakomybės kodekso.
Ką geriausios kompanijos sako apie CPWA sertifikavimą?
- Mike'as Johnsonas, kuris yra „Plante Moran“ finansų patarėjų partneris , pataria finansų specialistams įgyti sertifikatus pagal „Certified Private Wealth Advisor®“. Jis taip pat paminėjo, kad jei turite didelę grynąją vertę turinčių klientų, kuriems reikia visapusiško požiūrio į jų turtą, galite padėti jiems pasiekti tą patį atlikdami CPWA sertifikatą. Jis taip pat pažymėjo, kad CPWA sertifikatas padeda finansų patarėjams vadovautis finansų vadovu, sprendžiant įvairius klientus, kurių grynoji vertė yra didelė. Galite paklausti, kodėl turėtumėte klausytis Mike'o! Štai kodėl. Mike'as yra „Plante Moran“ finansų patarėjų partneris. Jis valdo įmonę, kuri valdo 9 milijardų JAV dolerių turto. „Plante Moran“ finansų patarėjai turi 16 partnerių, 7 santykių vadovus, o iš viso 112 darbuotojų teikia finansines paslaugas didelės vertės klientams.
- Kevinas M. Sanchezas, UBS institucinių konsultacijų vyresnysis institucinis konsultantas, sako, kad CPWA sertifikatas suteikia išsamų švietimą tomis problemomis, su kuriomis susiduria didelę grynąją vertę turintys asmenys kartu su savo investicijų portfelio valdymu. Sertifikuotas „Private Wealth Advisor®“ padeda išspręsti šeimos dinamiką, perėjimą prie verslo, unikalias mokesčių situacijas ir sudėtingą turto planavimą. Jis taip pat mini, kad CPWA sertifikatas patikslina bet kokias finansų patarėjo žinias, kad jis galėtų puikiai dirbti konsultuodamas ją su savo klientais.
- Helen Moody, „Focus Wealth Management“, vykdomoji viceprezidentė, Virdžinija sako, kad CPWA sertifikatas ją išmokė labai daug, kai ji nusprendė prisijungti. Ji išėjo iš CPWA 2011 m. Ji pastebi, kad CPWA sertifikatas išmokė ją „susidoroti su daugybe labai didelių judančių daiktų didelės grynosios vertės klientams, turintiems sudėtingų situacijų“. Jos įmonė „Focus Wealth Management, Ltd.“ aptarnauja daugiau nei 115 šeimų. Vidutinė tų šeimų grynoji vertė yra nuo 5 iki 10 milijonų JAV dolerių, o jų investicijos svyruoja nuo 1 iki 3 milijonų. Taigi, jūs galite suprasti, kodėl svarbu klausytis jos dėl CPWA sertifikavimo!
CPWA egzamino formatas ir egzamino svoris / suskirstymas
CPWA egzamino formatas yra unikalus ir toks. Jums reikia sėdėti keturias valandas egzamino ir atsakyti į 125 klausimus su atsakymų variantais ir 10 neįvertintų klausimų prieš testą. Kiekvienas klausimas yra susijęs su privataus turto patarėjo atliekama darbo sritimi. Norėdami sukurti šiuos klausimus, savanoriai atlieka privačių turto patarėjų užduočių analizę. Kiekvienam klausimui suteikiamos keturios galimybės pasirinkti. Iš keturių turite rasti teisingą. Egzamino metu gali būti pateikiama daugybė klausimų -
- Vienas geriausių atsakymų
- Tiesioginis klausimas
- Neišsamus pareiškimas
- Kompleksinis kelių pasirinkimų pasirinkimas
- Situacinis rinkinys
Šių klausimų uždavinys yra užtikrinti, kad kandidatai turėtų visus įgūdžius, žinias, sugebėjimą apskaičiuoti sudėtingas problemas ir gebėjimą prisiminti. Kandidatai, kurie gali sėkmingai atsakyti į šiuos klausimus, yra tie, kurių sprendimu, sprendžiant sudėtingus, dinamiškus klausimus, reikėtų pasitikėti.
Dabar pažvelkime į pagrindinius dokumentus ir atitinkamus jų dalykus. Šie straipsniai ir dalykai yra privačių turto patarėjų užduočių analizės rezultatai. Internetinės ikimokyklinio ugdymo programos ir skaitymai turėtų apimti šiuos dalykus ir temas.
Mes taip pat paminėsime dalyko aprėpties procentą kiekviename darbe ir atitinkamuose dalykuose.
Pradėkime.
Žmogaus dinamika (15%)
-
Etika (5%)
Etikos srityje sužinosite -
- Žinios veikti ir parengti rekomendacijas, žinios atskleisti visą informaciją, žinios, kaip suteikti klientams reikiamą materialią informaciją, žinios apie veiksmus, būtinus apsaugant konfidencialumą, žinios apie visišką atitikimą, žinios išlaikyti aukštą profesinio, etiško elgesio lygį, taisyklių išmanymas pažeidus profesinės atsakomybės kodeksą ir mokėjimas taikyti profesinės atsakomybės kodeksą konkrečiose kliento situacijose.
-
Taikomi elgesio finansai (5%)
Tai sužinosite -
- Žinios apie elgesio finansų ir neurologinių tyrimų istoriją ir raidą bei jų svarbą priimant finansinius sprendimus
- Žinios apie elgesio šališkumą ir kaip tai gali paveikti kliento sprendimų priėmimą
- Žinios apie investuotojo asmenybės tipus ir kaip jie gali paveikti klientų sprendimus
-
Šeimos dinamika (5%)
Tai sužinosite -
- Išteklių ir įgūdžių, reikalingų nustatyti su šeimos dinamika susijusias problemas ir galimybes, žinios, įgūdžiai nustatyti ir įvertinti šeimos narių kolektyvines ir individualias vertybes, tikslus ir uždavinius; pagrindinių šeimos vaidmenų ir pozicijų žinojimas, įgūdis nustatyti problemas ar unikalias situacijas, įgūdis nustatyti šeimos konfliktus ir dinamiką, įgūdis parengti šeimos švietimo planą, elementų, būtinų sėkmingam šeimos susitikimui atlikti, žinios, įgūdžiai padėti klientams sukurti šeimą misijos aprašymas ir žinios, kada ir kaip integruoti tinkamą šeimos biuro infrastruktūrą.
Turto valdymo strategijos (33%)
-
Mokesčių strategijos ir planavimas (14%)
Tai sužinosite -
- Žinios apie mokesčių tarifų struktūras, pajamų mokesčio skaičiavimus asmenims, apskaičiuotus mokesčių reikalavimus, pasekmes mokesčiams, mokesčių klausimus, alternatyvų minimalų mokestį (AMT), planavimo padarinius, pajamų mokesčio atskaitymus ir labdarai skirtus apribojimus ir kt.
- Gebėjimas peržiūrėti ir interpretuoti mokesčių formas, apskaičiuoti labdaros atskaitymus atsižvelgiant į apribojimus, nustatyti planavimo galimybes, susijusias su palūkanų atskaitymų maksimalizavimu, mokėjimas apskaičiuoti pasirinkimo sandorio mokestinę prievolę ir kt.
-
Portfelio valdymas (12%)
Tai sužinosite -
- Žinios apie mokesčius suvokiančias investavimo strategijas, žinios apie investicijų apmokestinimo poveikį ilgalaikiam turto kaupimui, žinios apie mokesčių nuostolių ar pelno surinkimo strategijas, žinios apie mokesčių grąžinimo prielaidų apskaičiavimo procesą portfelio modeliavimo tikslais ir kt.
- Gebėjimas apskaičiuoti mokesčių efektyvumo rodiklius ir po mokesčių grąžinimo įgūdžius, įgūdis įgyvendinti mokesčių nuostolių surinkimo strategijas, įgūdis apskaičiuoti numatomas įvairių turto klasių ar kategorijų pajamas po mokesčių, mokėjimas įvertinti nuosavybės ir fiksuotų pajamų rodiklius po mokesčių vadybininkai ir kt.
-
Rizikos valdymas ir turto apsauga
Tai sužinosite -
- Draudimo tipų žinojimas dėl unikalios didelės grynosios vertės klientų veiklos ir turto, savidraudos, kaip strategijos, žinios apie kreditorių apsaugos strategijas ir kt.
- Įgūdis nustatyti bendrus didelės grynosios vertės klientų draudimo trūkumus, palyginti draudimo polisų kainas ir struktūras, mokėti paaiškinti ir palyginti įvairius subjektus turto apsaugos tikslais ir kt.
Kliento specializacija (30%)
-
Kliento dėmesys: vadovai (10%)
Tai sužinosite -
- Žinios apie akcijų pasirinkimo sandorių sudarymo programų planavimo pasekmes, žinios apie skatinamųjų ir nekvalifikuotų akcijų pasirinkimo sandorių mokesčių planavimo pasekmes, įskaitant pagrindą, laikymo laikotarpius ir AMT, žinios, kaip apskaičiuoti ir vykdyti grynųjų pinigų pratimus.
- Įgūdis parengti pasirinkimo pratybų strategiją tiek skatinamiesiems, tiek nekvalifikuotiems pasirinkimo sandoriams, atitinkantiems kliento tikslus, įgūdis parengti tinkamą strategiją, apimančią rizikos ir atlygio analizę ir kt.
-
Klientų dėmesys: artimai laikomi verslo savininkai (10%)
Tai sužinosite -
- Žinios apie finansinius klausimus, susijusius su glaudžiai valdomu verslu įvairiais verslo gyvavimo ciklo etapais, žinios apie glaudžiai vykdomas verslo paveldėjimo ir pasitraukimo strategijas, įvairių verslo pardavimo vertinimo metodikų žinios ir kt.
- Gebėjimas inicijuoti pokalbius apie šeimos dinamiką, susijusį su artimo verslo paveldėjimo planavimu, įgūdis nustatyti, kurios pirkimo – pardavimo sutartys, įgūdis nustatyti, kurios pirkimo – pardavimo sutartys yra tinkamos, remiantis įmonės struktūra ir numatoma pasitraukimo strategija.
-
Kliento dėmesys: išėjimas į pensiją (10%)
Tai sužinosite -
- Žinios apie turto kaupimo planavimo strategijas, žinios apie paskirstymo mokesčių tvarkymą iš įvairių pensijų planų, žinios apie grynąsias nerealizuoto padidėjimo (NUA) taisykles ir taikymą ir kt.
- Įgūdis atlikti kapitalo poreikių analizę išėjus į pensiją, apskaičiuoti reikalingą minimalų paskirstymą (RMD), įgūdis nustatyti turto paskirstymą tarp įvairių atidėtųjų mokesčių ir po mokesčių sąskaitų ir kt.
Senas planavimas (22%)
-
Labdaros dovanojimas ir dovanojimas (7%)
Tai sužinosite -
- Žinios apie donorų patariamus fondus ir jų apmokestinimo taisykles, įmokų į labdaros fondus ir jų paskirstymo bei apmokestinimo taisykles ir apmokestinimą, žinios apie nesusijusias verslo apmokestinamąsias pajamas (UBTI), kiek tai susiję su įmonės veiklos ar investicijų apmokestinimu. privatus fondas ir kt.
- Gebėjimas nustatyti, ar tam tikra labdara yra viešoji, o ne privati, įgūdis nustatyti dovanojamo turto mokestinį pobūdį, įgūdis planuoti labdaros įnašus, siekiant maksimaliai padidinti atskaitymus pagal kliento tikslus ir kt.
-
Turto planavimas ir turto perdavimas (15%)
Tai sužinosite -
- Neveiksnumo planavimo strategijų išmanymas, paskyrimo galių sampratos žinojimas, įvairių pomirtinio planavimo aspektų išmanymas ir kt.
- Gebėjimas įvertinti kliento dabartinį turto planą, įgūdis įvertinti geriausią gyvenimo dovanų, palyginti su perkėlimais mirties metu, eigą, gebėjimas suprasti ir interpretuoti turto planavimo dokumentus ir kt.
CPWA egzaminų mokesčiai
Kalbant apie mokesčius, turite sumokėti už šiuos mokesčius, kad galėtumėte užsiregistruoti CPWA programoje:
- Pirmiausia turite sumokėti už paraišką.
- Jūs taip pat turite mokėti už mokslą už šešių mėnesių išankstinį tyrimą, įskaitant vadovėlius ir visą internetinėje medžiagoje esančią medžiagą el.
- Jūs taip pat turite sumokėti už penkių dienų mokslą ir klasių programą Čikagos universiteto stendo verslo mokykloje.
- Jei dalyvaujate klasėje, turite sumokėti už maitinimą ir kambarį.
- Taip pat turite sumokėti už egzamino mokestį - pirmas bandymas.
- Taip pat turite sumokėti už sertifikavimo mokestį (sertifikavimo mokestis galioja dvejus metus). Už pakartotinį sertifikavimą reikia dar kartą sumokėti mokestį.
Jei esate IMCA narys, jūsų mokesčiai būtų 7 475 USD. Jei esate naujas narys, turite sumokėti 7 870 USD (7 475 USD už sertifikavimo programą ir 395 USD už metinę narystę). Jei nesate narys, turite sumokėti 7975 USD.
CPWA leidimų rodiklis
Kasmet praeinantis balas keičiasi, nėra informacijos apie tai, kiek procentų praėjo ar nepavyko. Perdavimo rezultatas sprendžiamas naudojant modifikuotą Angoffo metodą. Jis taikomas ekspertų grupei atliekant praeities taškų tyrimą. Ekspertai įvertina kiekvieną klausimą, kad nustatytų, kiek teisingų atsakymų reikia norint parodyti žinias ir įgūdžius, reikalingus tam egzaminui išlaikyti.
CPWA tyrimo medžiaga
Šešis išankstinių studijų mėnesius institutas teikia visus vadovėlius ir internetinę medžiagą.
Strategijos išlaikyti CPWA egzaminą
Kadangi tai nėra kaip bet kuris kitas finansinis kursas, jūs jau turite būti šios srities ekspertas. CPWA užduotis yra išvalyti rūdis ir dulkes nuo jau sukurtų įgūdžių rinkinių ir patirties. Galite įsivaizduoti, kodėl CPWA sertifikavimui reikalinga 5 metų darbo patirtis finansinių paslaugų srityje! Viskas, ką jums reikia padaryti, tai turėti tvirtą CPWA atlikimo priežastį ir gerai pasiruošti, kad egzaminą būtų galima išvalyti vienu ypu.
