Kas yra „Ponzi“ schema?
„Ponzi“ schema yra sukčiavimo veiksmas, į kurį investuoja potencialūs investuotojai, turintys didelę tikėtiną grąžą ir turintys mažiausią tikėtiną riziką arba be jokios tikėtinos rizikos, pagal kurią ankstyviesiems investuotojams paprastai gaunama grąža, kad pritrauktų naujų investuotojų, o naujų investuotojų investuota suma naudojama atsipirkti ankstyviems investuotojams.
Paaiškinimas
„Ponzi“ schema yra apgaulės forma, pritraukianti investuotojus su pažadu suteikti daugiau pelno per trumpesnį laiką su minimaliomis investicijomis. Schemos organizatoriai gauna grąžą ankstyviesiems investuotojams kurdami naujus investuotojus. Kai naujasis investuotojas į schemą įtraukia pinigų, organizatoriai grąžina tuos pinigus investuotojų grąžos forma tiems investuotojams, kurie iš pradžių investavo į schemą. Tokiu būdu jie pritraukia investuotojus į schemą, taip išlaikydami ciklą. Faktinio pelno schemoje nėra. Pasirodo, tai apgaulė asmeniui, kuris prideda pinigų; jie žada gauti didelę grąžą, turėdami mažai rizikos arba be jokios rizikos.
Charakteristikos
- Vaizduojamas užtikrintas aukštas grąžos lygis su minimalia rizika.
- Nuolatinis grąžos srautas nepriklausomai nuo rinkos.
- Neregistruoti vertybiniai popieriai su vertybinių popierių keitimo komisija.
- Paslėpti investiciniai apželdinimai arba labai sunku suprasti.
- Jokių popierinių takų.
Ponzi schemos kilmė
Ši schema buvo pavadinta Charleso Ponzi vardu, kuris 1920 m. Apgavo investuotojus pašto ženklų suktybėmis. Anksčiau pašto kainos nuolat keitėsi, todėl pašto ženklai vienoje šalyje buvo brangesni nei kitose. Kainų skirtumo nauda buvo panaudota samdant agentus, kurie pigiai įsigijo tarptautinius kuponus kitose šalyse ir išsiuntė jam atgal. Šie antspaudai buvo parduoti už pelną už didesnę kainą nei pirkta iš pradžių.
Ponzi schemos elementai
- Norint reguliariai finansuoti išmokas, schema reikalauja nuolatinio investuotojų srauto.
- Pažadai dėl didelės investicijų grąžos paskatins potencialius investuotojus.
- Jokio faktinio verslo / turto, produkto ar paslaugos trūkumas pažadėtoms išmokoms išlaikyti.
Ponzi schemos pavyzdžiai
- 1920 m. Charlesas Ponzi atvyko pirkdamas ir pardavęs tarptautinius pašto ženklus.
- Ivaras Kreugeris, 1930 m. Sugalvojo šią schemą; jis taip pat buvo žinomas kaip degtukų karalius.
- MMM is 1990 sugalvojo „Ponzi“ schemą, kurios metinė grąža siekė iki 1000%.
- „Caritas“ schema 1991 m., Grąžinta aštuonis kartus per šešis mėnesius.
- Anubhav tikmedžio plantacijos sukčiai 1992 m.
Ponzi schemos raudonos vėliavos
Aptarkime šias raudonas vėliavas.
# 1 - neregistruota investicija
Į šias schemas paprastai įtraukiamos tos investicijos, kurios nėra registruotos valstybės reguliavimo institucijose ar vertybinių popierių ir biržos komisijose. Investuotojams svarbu turėti registraciją, kurioje būtų prieinama informacija apie įmonės valdymą, jos produktus, paslaugas ir finansus.
# 2 - sudėtingos ir slaptos strategijos
Visos schemos, turinčios sudėtingą protokolą ir slaptas strategijas, paprastai yra „Ponzi“ schemos. Investuotojai negauna išsamios informacijos apie schemą, o organizatorius suteikia neaiškių žinių investuotojui.
# 3 - Didelė grąža be jokios ar mažos rizikos
Investuotojas turėtų būti atsargus dėl schemos, kuri žada duoti didelę grąžą be jokios rizikos. Didesnę grąžą gaunančios investicijos kelia didesnę riziką.
# 4 - neregistruoti pardavėjai
Pagal valstijos ir federalinius saugumo įstatymus reikalaujama, kad investicinės įmonės ir specialistai būtų registruoti pagal tam tikrus aktus. Tačiau daugumoje schemų yra nelicencijuotų ir neregistruotų įmonių ir asmenų.
# 5 - dokumentų tvarkymo klausimai
Kai lėšos nebus investuojamos taip, kaip buvo žadėta, sąskaitų išrašuose bus klaida, rodanti, kad schema yra „Ponzi“ schema. Investuotojui nėra teisinių dokumentų, kuriuos galėtų ištirti.
# 6 - Aukšta grąža nuolat
Šios schemos investicijos niekada nėra nuoseklios. Jie gali svyruoti, todėl reikėtų skeptiškai vertinti investicijas, kurios kaskart žada didelę grąžą.
Ponzi schema vs piramidės schema
„Ponzi“ schemose pinigai atiduodami portfelio valdytojui vietoj didelės grąžos, o investuotojams išmokamos lėšos, surinktos iš tolesnių vėlesnių investuotojų investicijų, o „Pyramid“ schemose pradinis schemeris verbuoja kitus investuotojus, ir šis ciklas tęsiasi ir tęsiasi. , o naujasis investuotojas pajamas dalijasi su aukštesniu piramidės lygiu.
Privalumai
- Pradiniai investuotojai labai greitai gaus investicijų grąžą. Be to, aferistas, atsakingas už schemos projektavimą, gali uždirbti didelę vertę, pridėdamas kelis investuotojus.
- Šias schemas lengva pastebėti arba atpažinti. Kiekviena nauja investuotojų grupė yra didesnė už ankstesnę grupę, o sukurta schema yra pagrindinė ir paprasta; taigi galima lengvai atpažinti.
Trūkumai
- Vykdomi įvairūs ieškiniai, siekiant iškelti griežtus veiksmus prieš šios schemos organizatorius. Už tokią apgaulingą veiklą labai baudžiama kiekvienoje šalyje.
- Investuotojai, kurie iš pradžių naudojosi schema ir uždirbo maksimalų pelną, gali iš naujo investuoti į schemą, kad dar labiau padidintų savo pelną, tačiau šį kartą jie gali arba gauti nedidelį turtą, arba visai neturėti pelno, kai schema bus nutraukta.
- Investicijos mažėja schemoje, investuotojai gali prarasti visas ar dalį lėšų, kurias jie investavo į schemą, nes ji galiausiai žlugs kada nors ar kitą, kai nebus investuotojų, pasirengusių prisijungti prie schemos.
Išvada
Tai yra finansinio sukčiavimo forma, kai dideles investuotojų grupes traukia didesnio pelningumo ir minimalios rizikos rizika, pagal kurią ankstyviesiems investuotojams išmokama investicijų grąža iš lėšų, kurias surinko vėliau investuotojas, investavimo schema. Nėra lengva nustatyti, ar kuri nors investicinė schema yra „Ponzi“ schema, ar ne; taigi kiekvienas investuotojas turėtų žinoti apie galimybę ir patirti visą riziką, susijusią su bet kokia suteikta galimybe.
