4 geriausių finansų planuotojo karjeros sąrašas
Finansų planavimo programos karjeros sąrašas: Kai kurie finansinio planavimo vaidmenys, kuriuos asmuo gali pasiekti savo karjeroje, išvardyti taip:
- Biudžeto analitikas
- Draudimo draudikai
- Finansų analitikas
- Vertybinių popierių, prekių ir kitų finansinių paslaugų agentas
Finansų planuotojo karjeros apžvalga
- Finansų planuotojas padeda asmenims ar įmonėms priimti pagrįstus sprendimus dėl pinigų valdymo. Finansų planuotojas įvertina suinteresuoto asmens finansinę būklę, supranta jo reikalavimus ir tikslus, o vėliau, remdamasis tuo pagrindu, pateikia rekomendacijas, kaip tuos reikalavimus kuo geriau įvykdyti.
- Skirtingas finansinis planavimas gali turėti skirtingą pagrindą. Kai kurie gali teikti skirtingų tipų bendras paslaugas, kiti gali sutelkti dėmesį į konkretų kliento tipą, o kiti gali sutelkti dėmesį į tam tikras sritis, pvz., Mokesčių įstatymus ir kt.
- Finansų planuotojai dienas leidžia dalyvaudami susitikime su būsimais klientais ir įgyvendindami šių naujų klientų sprendimus bei peržiūrėdami esamų klientų planus.
- Finansų planuotojui reikia aukšto lygio įgūdžių, apimančių gebėjimą ir pasitikėjimą bendraujant su skirtingu daugeliu žmonių, gebėjimą supaprastinti sudėtingas idėjas, gabumų pardavimui ir rinkodarai, patogumą su skaičiais ir gebėjimą juos analizuoti. , gebėjimas užmegzti tvirtus santykius su klientais ir kt.
- Taigi finansų planuotojas vaidina vieną iš svarbiausių vaidmenų valdant savo kliento lėšas teisinga linkme.
Karjera Nr. 1 - biudžeto analitikas
Kas yra biudžeto analitikas?
Biudžeto analitikas yra asmuo, kurį privačios ir viešosios įstaigos įdarbino tvarkydamos savo finansus, rengdamos skirtingas biudžeto ataskaitas ir stebėdamos šių institucijų išlaidas.
| Biudžeto analitikas - darbo aprašymas | |
|---|---|
| Atsakomybė | Kurkite biudžetą dirbdami su projektų ir programų vadovais bei peržiūrėdami vadovų biudžeto pasiūlymus. Rekomenduokite kitiems finansavimo prašymus ir padėkite organizacijos vadovams analizuoti siūlomus planus. Organizacijos išlaidų stebėjimas ir būsenos informavimas projekto ar programos vadovams. |
| Paskyrimas | Biudžeto analitikas |
| Faktinis vaidmuo | Jis parengs biudžetą ir stebės išlaidas, kad užtikrintų, jog jos neviršija biudžeto ribų. Organizacijos finansinių ateities poreikių įvertinimas. |
| Darbo statistika | Pagal mūsų darbo statistikos biurą, kurį galima rasti www.bls.gov, 2016 m. Šioje kategorijoje buvo 58 400 darbo vietų, o 2016 m. - 2026 m. Tikimasi išaugti 7%. |
| Populiariausios įmonės | Ivy Exec, MIL korporacija, Deloitte armijos departamentas. |
| Atlyginimas | Vidutinis darbo užmokestis per metus 2018 m. Biudžeto analitikui buvo 76 220 USD per metus ir 36,65 USD per valandą pagal mūsų darbo statistikos biurą, kurį galite rasti adresu www.bls.gov |
| Paklausa ir pasiūla | Yra didelė biudžeto analitikų paklausa, kuri tęsis ir ateityje. Tai analitinis darbas, reikalaujantis analitinių, bendravimo, skaičiaus ir rašymo įgūdžių. Biudžeto mažinimo laikotarpiu biudžeto analitikų paklausa išlieka didelė. |
| Švietimo reikalavimas | Bakalauro ar CFA arba MBA arba magistro laipsnis apskaitos, finansų ar susijusių sričių srityje iš žinomos kolegijos. |
| Rekomenduojami kursai | CFA / MBA / magistras apskaitos, finansų ar susijusiose srityse. |
| Teigiami | Didelis vidutinis uždarbis, įvairios darbo galimybės įvairiose srityse, darbo stabilumas. |
| Neigiami dalykai | Ilgos darbo valandos tikslams pasiekti sukelia didelį stresą. Kelionė bus reikalinga norint gauti tiesioginių detalių už biudžetą. |
Karjera Nr. 2 - draudimo draudikai
Kas yra draudimo draudėjai?
Draudimo draudėjas yra tas, kuris nusprendžia, ar draudimas turi būti teikiamas, ar ne, ir jei taip, tada kokiomis sąlygomis jis turėtų būti suteiktas. Jie nustato draudimo apsaugos sumas ir įmokas.
| Draudimo draudikai - pareigybės aprašymas | |
|---|---|
| Atsakomybė | Jie yra atsakingi už informacijos, pateiktos apie draudimo paraiškas, analizę, rizikos, susijusios su klientų užtikrinimu, nustatymą, įvertinimą ir, remiantis draudimo programine įranga, lauko atstovu ir medicinos personalu, teikia rekomendacijas informacijos rinkimui, tinkamo draudimo nustatymui. draudimo įmokų sumos ir įmokos. |
| Paskyrimas | Draudimo draudikai |
| Faktinis vaidmuo | Jis išanalizuos kliento informaciją ir istoriją remdamasis skirtingais parametrais ir nuspręs, ar būtų tinkama teikti draudimą, ar ne, ir jų sąlygas. |
| Darbo statistika | Pagal 2016 m. Mūsų darbo statistikos biurą, kurį rasite www.bls.gov, šioje kategorijoje darbo vietų skaičius buvo 104 100, o tai tikimasi, kad nuo 2016 m. Iki 2026 m. Sumažės 5%. |
| Populiariausios įmonės | „Global Benefits Group“, „Ivy Exec“, „Friedman Associates Insurance“, „Prudential“. |
| Atlyginimas | Vidutinis darbo užmokestis per metus 2018 m. Draudimo draudėjui buvo 69 380 USD per metus ir 33,36 USD per valandą pagal mūsų darbo statistikos biurą, kurį galite rasti www.bls.gov |
| Paklausa ir pasiūla | Tikimasi, kad paklausa ateinančiais metais sumažės. To priežastis yra automatinės draudimo programinės įrangos naudojimas, leidžiantis asmenims greičiau apdoroti programas. Vis dėlto jų reikės automatiniam procesui stebėti ir darbui tokiose sudėtingose srityse kaip jūrų draudimas ir kt. |
| Švietimo reikalavimas | Garsios kolegijos bakalauro ar magistro laipsnis apskaitos, finansų ar administravimo srityse. |
| Rekomenduojami kursai | Asmeninio draudimo MBA / asocijuotas asmuo / komercinio draudimo / privilegijuoto turto ir nelaimingų atsitikimų draudėjo sertifikatas. |
| Teigiami | Didelis vidutinis uždarbis, kelios specializacijos galimybės, kasdienio darbo įvairovė. |
| Neigiami dalykai | Darbo vietų augimo tempo mažėjimas, spaudimas išvengti per didelės rizikos. |
Karjera Nr. 3 - finansų analitikas
Kas yra finansų analitikas?
Finansų analitikas yra tas, kuris teikia rekomendacijas asmenims, kurie privalo priimti sprendimus dėl investicijos.
| Finansų analitikas - pareigybės aprašymas | |
|---|---|
| Atsakomybė | Jie yra atsakingi už dabartinių ir istorinių finansinių duomenų analizę; išnagrinėti įmonės finansinę būklę, analizuojant jos finansines ataskaitas, tiriant verslo ir ekonomikos tendencijas ir remiantis jomis teikiant rekomendacijas, nustatant investicijų tendencijas ir pateikiant investicijų rekomendacijas. |
| Paskyrimas | Finansų analitikas |
| Faktinis vaidmuo | Įvertinus naujų ir esamų organizacijų investavimo galimybes, valdyti finansus, nustatyti investavimo tendencijas ir teikti naujas paslaugas ir produktus klientams pagal jų poreikius. |
| Darbo statistika | Pagal mūsų darbo statistikos biurą, kurį galima rasti www.bls.gov, 2016 m. Šioje kategorijoje buvo 296 100 darbo vietų, o 2016 m. - 2026 m. Tikimasi išaugti 11%. |
| Populiariausios įmonės | „Tradeweb Inc“, „ManTech International“, MIL korporacija. |
| Atlyginimas | Vidutinis darbo užmokestis per metus 2018 m. Draudimo draudėjui buvo 85 660 USD per metus ir 41,18 USD per valandą pagal mūsų darbo statistikos biurą, kurį galite rasti adresu www.bls.gov |
| Paklausa ir pasiūla | Manoma, kad paklausa ateinančiais metais augs sparčiau nei vidutiniškai visos profesijos dėl didėjančių finansinių produktų asortimento. |
| Švietimo reikalavimas | Garsios kolegijos bakalauro ar magistro laipsnis apskaitos, finansų ar administravimo srityse. |
| Rekomenduojami kursai | CFA / CPA / MBA |
| Teigiami | Darbo vietų augimas greitesniu tempu, didelis vidutinis uždarbis, dirbant su labai svarbiais duomenimis. |
| Neigiami dalykai | Reikalingas darbo stresas, dėmesys net minutės detalėms, ilgos darbo valandos su didele atsakomybe. |
Karjera Nr. 4 - vertybinių popierių, prekių ir kitų finansinių paslaugų agentas
Kas yra vertybinių popierių, prekių ir kitų finansinių paslaugų agentas?
Vertybinių popierių, prekių ir kitų finansinių paslaugų agentas yra tas, kuris sujungia pardavėjus ir pirkėjus finansų rinkoje.
| Vertybinių popierių atstovas - pareigybės aprašymas | |
|---|---|
| Atsakomybė | Jie yra atsakingi už vertybinių popierių, tokių kaip akcijos, ir žaliavų, tokių kaip nafta, pirkimą ir pardavimą. Jie stebi finansų rinką ir vertybinių popierių bei žaliavų rezultatus. Jie teikia finansinio planavimo paslaugas teikdami klientams informaciją apie vertybinių popierių, į kuriuos jie gali investuoti, siekdami geros grąžos, rezultatus. |
| Paskyrimas | Vertybinių popierių, prekių ir kitų finansinių paslaugų agentas. |
| Faktinis vaidmuo | Stebėti finansinę rinką ir vertybinių popierių bei žaliavų rodiklius ir teikti klientams rekomendacijas apie vertybinių popierių, į kuriuos jie gali investuoti, siekdami geros grąžos, rezultatus. Jie taip pat analizuoja įmonės finansus, kad teiktų rekomendacijas dėl viešo siūlymo ir įsigijimo ir kt. |
| Darbo statistika | Pagal 2016 m. Mūsų darbo statistikos biurą, kurį rasite www.bls.gov, šioje kategorijoje darbo vietų skaičius buvo 375 700, o 2016 m. - 2026 m. Tikimasi išaugti 6%. |
| Populiariausios įmonės | Ivy Exec, GQR pasaulinės rinkos, Union Bank of California. |
| Atlyginimas | Vidutinis darbo užmokestis per metus 2018 metais draudimo draudėjui buvo 64 120 USD per metus ir 30,83 USD per valandą, kaip nurodyta mūsų darbo statistikos biure, kurį galite rasti www.bls.gov |
| Paklausa ir pasiūla | Tikimasi, kad nuo 2016 m. Iki 2026 m. Paklausa augs 6 proc., O tai yra sparčiau nei visų profesijų vidurkis. įmonės finansų analizės paslaugos, teikiant rekomendacijas viešam siūlymui, įsigijimui ir kt., bus paklausios nuolat. |
| Švietimo reikalavimas | Bakalauro laipsnis / MBA. |
| Rekomenduojami kursai | CFA / MBA |
| Teigiami | Darbo vietų augimas greitesniu tempu, didelis vidutinis uždarbis, įvairios vertybinių popierių ir prekių rinkos analizės. |
| Neigiami dalykai | Intensyvi darbo konkurencija, nes ten didelis atlyginimas; Norint įvertinti atlikimą, reikia tinkamai atkreipti dėmesį į net smulkias detales. |
