Kas yra investicijų analizė?
Investicijų analizė yra analitikų pasirinktas metodas įvertinti, ar jų portfelyje yra investavimo galimybės, pelningumas ir su tuo susijusi rizika. Tai padeda jiems nustatyti, ar verta investicijų, ar ne.
Investicijų analizės tipai
# 1 - iš apačios į viršų
„Iš apačios į viršų“ analizė orientuota į atskirą įmonę, į kurią ketinama investuoti. Tai padeda mažiesiems investuotojams sutelkti ir planuoti savo investicijas į tam tikrą pasirinktą įmonę, o ne tirti visą rinką investavimo tikslais. Tai konservatyvus požiūris, tačiau, kita vertus, padeda investuotojams priimti teisingą sprendimą.
# 2 - iš viršaus į apačią
„Iš viršaus į apačią“ analizė reikalauja, kad investuotojai ištirtų visą rinką. Paprastai tokio tipo strategija domisi didieji investuotojai. Pagrindinis dėmesys skiriamas didžiųjų rinkų skelbimams, o ne mažoms įmonėms. Tai yra palyginti platesnis požiūris nei bet kuri kita investicijų analizė.
# 3 - pagrindinis
Tai yra tradicinis metodas, kai analizė atliekama išsiaiškinant investicijos tikrąją rinkos vertę ir tuo investuotojas nusprendžia, ar pirkti ne bendrovės akcijas. Tai dar vienas puikus ir efektyvus investicijų analizės metodas.
# 4 - techninis
Šis metodas naudojamas prekybos galimybėms nustatyti ir nustatyti stebint akcijų rinkos statistiką. Ekspertai pateikia nurodymus, kada ir kur investuoti didinant grąžą.
Pavyzdžiai
Čia skirtingų žmonių investicijų analizė gali būti skirtinga. Imame dviejų asmenų ir jų investavimo tikslų pavyzdį.
23 metų moteris, dirbanti daugiašaliame banke, nori suprasti savo investavimo planus, ji samdys ekspertą tam pačiam ekspertui, kuris gali patarti investuoti į investicinius fondus arba pirkti atskiras akcijas, nes ji gali šiek tiek rizikuoti. . Investicijų planuotoja turi suprasti, kad dabar uždirba gerą atlyginimą per mėnesį, todėl galės prisidėti šiek tiek pinigų kaip investicija. Todėl ji gali veikti kaip agresyvi investuotoja. Šios investicinės analizės idėja yra priversti ją suprasti būsimą taupymo naudą ir protingai investuoti.
Priešingai, jei eksperto bus paprašyta sudaryti 70 metų vyro, kuris yra pensininkas, valdytojo investicijų planą, strategija bus visiškai kitokia. Vyresniam vyrui iš esmės rūpi stabilumas finansuose. Jis labiau linkęs taupyti ir investuoti į nerizikingus vertybinius popierius.
Jis negali veikti kaip agresyvus investuotojas; jis bus konservatyvesnis savo požiūriu. Dabar investicijų analizė turėtų būti tokia, kad senieji privalo investuoti į fiksuotuosius indėlius, vyriausybės obligacijas, taip pat į kai kurias pensijų išmokų sistemas, kurios gali būti subrandintos iki to laiko. Finansų patarėjas turėtų iššaukiančiai dirbti siekdamas geresnio kliento pasirinkimo ir patogumo.
Todėl visada patartina priimti protingus investavimo sprendimus savo karjeros viršūnėje, kad galėtume gauti daugiau naudos iš to paties.
Privalumai
- Investicijų analizė yra priemonė, padedanti investuotojams priimti protingus sprendimus dėl sunkiai uždirbtų pinigų.
- Tai daro investuotojus budresnius apie rinkos tendencijas ir investavimo planus. Galima gauti nemažai naudos, parengus tinkamą eksperto ar jo paties planą.
- Atlikdami analizę, ekspertai gali lengvai ištirti vertybinius popierius ir artimiausiu metu įvertinti jo tvarumą ir augimą. Atlikdami šį tyrimą, investuotojai gali aiškiai suprasti vertybinius popierius, į kuriuos jis nori investuoti.
- Ne tik pavieniai asmenys, bet ir investicijų analizė gali padėti didelėms įmonėms organizuoti savo portfelio valdymą.
Trūkumai
- Tam reikalingi investiciniai planai, ir jie yra šiek tiek sudėtingi; be to, jai reikia daug finansinių žinių. Kai kurie mažieji investuotojai ar vidutiniai investuotojai negali tuo pačiu elgtis teisingai, todėl jie gali priimti neteisingus sprendimus ir patirti didelių nuostolių vietoj pelno.
- Tai reikalauja žinių, o kartais investuotojai, žinantys riziką, paskiria ekspertus. Ekspertai pateikia jiems tinkamas rekomendacijas, tačiau ekspertas taiko mokesčius. Tai gali tapti papildoma kaina daugeliui mažų ir vidutinių investuotojų.
- Kai asmuo bando planuoti finansą, jis turėtų nustatyti rinkos riziką, kuri nėra nuspėjama. Niekas šiame pasaulyje, net ir finansų ministras, negali numatyti tikslaus rizikos, kuri gali būti susijusi su bet kokiu sandoriu, sumos. Todėl yra neišvengiamų rizikos veiksnių, susijusių su investicijų analize.
- Vyriausybės politika gali būti kliūtis atliekant šią investicijų analizę, jei nebus atsižvelgta į šį veiksnį.
