Subalansuotų lėšų reikšmė
Subalansuoti fondai yra fondai, investuojantys pinigus į akcijų ir obligacijų derinį, kad būtų pasiekta aukšta fondų grąža, taip pat subalansuota rizika diversifikacijos pagalba, ir šie fondai paprastai turi didesnę riziką, kai palyginti su fiksuotų pajamų fondais, tačiau mažesnė rizika, palyginti su grynųjų akcijų fondais.
Indijoje subalansuoti fondai paprastai turi 30–40% savo investicijų į nuosavą kapitalą ir likusius į obligacijas ir (ar) kitas skolos investavimo priemones. Šiems fondams, kaip ir kitiems, taip pat daro įtaką pokyčiai akcijų rinkose, nes konkreti dalis yra orientuota į akcijas. Tačiau visų šių fondų vertės turi būti mažiau kintančios, palyginti su 100% nuosavybės fondu.
Likučių fondų tinkamumas
Tai idealus investavimo variantas pirmiausia tiems investuotojams, kurie yra
- ieško stabilios ir pastovios grąžos su vidutinės trukmės investicijų laikymo / grąžos prieaugio laikotarpiu (tarkime, penkerius metus)
- nauji investuotojų grupės dalyviai, neturintys žinių apie investicijas arba jų turintys ribotai
- ieško investicinių galimybių įvairinimo
- Reikalauja atsiimti išlaikant investicijas.
Tai nebūtų idealus investavimo variantas investuotojams, kurie taip pat yra.
- Nori prisiimti ar gali valdyti didesnę riziką
- Ieškote didelės investicijų grąžos
- Norite investuoti į konkretų fondo pasirinkimą, nes fondų pasirinkimas lieka fondo valdytojui.
Pavyzdžiai
Mr.Raj nori investuoti 1 00 000 Rs sumą
Tarkime, kad Radžis yra mažiau rizikuojantis ir nenori prisiimti didelės rizikos pasirinkdamas investicijas. Jis gali turėti diversifikuotą investicijų portfelį, kaip nurodyta toliau pateiktoje lentelėje.
Į skolą orientuotas fondas
Tarkime, Radžis yra prisiimantis riziką ir yra pasirengęs prisiimti didelę riziką pasirinkdamas investicijas. Jis gali turėti diversifikuotą investicijų portfelį, kaip nurodyta toliau pateiktoje lentelėje.
Į akciją orientuotas fondas
Investuotojas visada turi būti apgalvotas ir prisiminti, kad jo investicijos į subalansuotus fondus ne visada yra apsaugotos nuo rinkos judėjimo ir vis tiek kelia riziką.
Subalansuoto fondo apmokestinimo pranašumas
Mokesčių požiūriu akcijų ir skolų fondams taikoma skirtinga mokesčių politika. Jei investuotojas turi subalansuotą fondą mažiau nei 12 mėnesių, jis turi būti priskirtas trumpalaikėms kategorijoms, o jei jų vertė viršija 12 mėnesių, - ilgalaikiams.
Remiantis naujausiais atnaujinimais, investicijos, padarytos į skolos fondus ir laikomos Indijoje daugiau nei trejus metus, bus priskiriamos ilgalaikėms kategorijoms ir bus apmokestinamos kapitalo prieaugio procentiniais procentais su indeksavimo nauda. Bet koks uždarbis, gautas iš trumpalaikių investicijų į skolines investicijas, būtų pridėtas prie pajamų ir apmokestinamas pagal pajamų mokesčio lentelę, pagal kurią investuotojas pateks.
Kuo ilgiau jūs turėsite savo subalansuotą fondą, tuo geresnė bus jų teikiama mokestinė nauda
