FRM vs CAIA - Kokią finansinę karjerą pasirinkti?

Skirtumas tarp FRM ir CAIA

FRM yra trumpa finansinės rizikos vadybininko forma, ir šis kursas leidžia asmeniui įgyti įgūdžių, susijusių su rizikos valdymu, patirties, o CAIA reiškia „Chartered Alternative Investment Analyst“. Šis kursas skirtas studentams sužinoti apie rizikos draudimo fondus, nekilnojamąjį turtą, privatųjį kapitalą , kredito išvestinės finansinės priemonės, CDO ir susiję produktai.

Finansų atestatai visada buvo pelninga karjeros galimybė. Jų yra daug, ir tai vis dar košmaras, jei mes pagaliau nuspręstume, kas tai turėtų būti. Norėdami padėti jums šiame procese, leiskite mums greitai suprasti šiuos du dalykus - FRM egzaminus ir CAIA egzaminus.

Šiame straipsnyje aptariame šiuos dalykus.

1. Kas yra finansinės rizikos valdytojas (FRM)?
2. Kas yra privilegijuotas alternatyvių investicijų analitikas (CAIA)?
3. Infografika
4. Egzamino reikalavimai
5. Kodėl verta vykdyti FRM?
6. Kodėl verta ieškoti CAIA?

Kas yra FRM arba finansinės rizikos valdytojas?

Finansinės rizikos vadybininkas yra visuotinė sertifikuota programa, pagrįsta JAV ir siūloma Pasaulinės rizikos profesionalų asociacijos. Kursas susideda iš dviejų dalių ir paruošia jus viskam, pradedant rizikos valdymu ir vertinimu, baigiant kiekybinės analizės metodais ir finansų rinkomis bei produktais ir vertinimo modeliais.

FRM kurse reikalaujama, kad kandidatas turėtų dvejų metų darbo etatą finansų arenoje, tai gali būti rizikos valdymas, prekyba, akademinė bendruomenė, tyrimai, portfelis, valdymas, auditas, ekonomika, rizikos valdymas ar rizika. konsultavimas.

Kas yra CAIA?

„Chartered Alternative Investment Analyst“ yra paskirta investicijų profesionalo, sėkmingai atlikus CAIA institucijos atliktą CAIA egzaminą. CAIA kurse reikalaujama, kad kandidatas išlaikytų du egzaminus, kad jis būtų pripažintas rizikos draudimo fondo, nekilnojamojo turto investicijų, privataus kapitalo ir rizikos kapitalo specialistu. CAIA egzaminas yra pripažintas visame pasaulyje ir yra etalonas specialistams, norintiems atskirti alternatyvias investicijas.

Kursai, suskirstyti į du lygius, padeda profesionalui suprasti kiekvienos alternatyvios investavimo klasės pagrindus ir pritaikyti paskirstytą turtą informaciją, kad būtų priimtas į rezultatą orientuotas sprendimas. Sukurta mokymo programa padeda profesionalui suprasti portfelį investuotojo požiūriu ir įgyvendinti įvairias strategijas.

FRM ir CAIA infografika

Egzamino reikalavimai

• FRM: nėra būtina sąlyga laikyti FRM egzaminą (išsilavinimo ar darbo patirtis); tačiau GARP individuali narystė turi būti laikoma FRM egzaminui. Praktikuojančių rizikos specialistų ir sertifikuotų FRM narystės kaina yra atitinkamai 195 USD per metus ir 150 USD per metus.
• CAIA: norėdami atvykti į CAIA egzaminą, kandidatai turi turėti bent vienerių metų profesinę patirtį ir bakalauro laipsnį.

Lyginamoji lentelė

Skyrius	FRM		CAIA
Organizuojantis kūnas	Egzaminus vykdo Pasaulinė rizikos specialistų asociacija (GARP), JAV		Egzaminus valdo ir kontroliuoja Chartered Alternative Investment Analyst Association, JAV.
Raštas	Kursas yra padalintas į 2 dalis I dalis II dalis		Kursas suskirstytas į 2 lygius I lygis II lygis
Kurso trukmė	Kandidatai turi išvalyti II dalies egzaminą per 48 mėnesius nuo I dalies egzamino išlaikymo.		Didelis kandidatų skaičius gali baigti kursą per 12–18 mėnesių.
Programa	Į programą pirmiausia įeina Kiekybinė analizė Finansų rinkos ir produktai Vertinimas Rizikos modeliai Kredito rizika, rinkos rizika ir operacinė rizika Investicijų valdymas Iždo ir likvidumo rizikos valdymas		Į programą pirmiausia įeina Profesiniai standartai ir etika Alternatyvios investicijos Apsidraudimo fondai, privatus kapitalas, nekilnojamasis turtas ir struktūriniai produktai Deramas patikrinimas ir strategijų pasirinkimas Nepastovumas ir sudėtingos strategijos Institucijų turto savininkų ir investavimo politika
Egzamino mokesčiai	Bendra kursų kaina yra nuo 1 175 iki 1775 USD, į kurią įeina 400 USD stojimo mokestis ir dviejų dalių egzaminų mokesčiai, kurie skiriasi priklausomai nuo registracijos laiko.		Bendra kurso kaina yra nuo 2 700 iki 2 900 USD, į kurią įeina 400 USD stojimo mokestis ir dviejų dalių egzaminų mokesčiai, kurie skiriasi priklausomai nuo registracijos laiko. Tačiau profesinėms asociacijoms ir AIMA įmonės nariams taikomos papildomos nuolaidos egzaminų mokesčiams.
Darbai	Kai kurie bendri profiliai apima Rizikos valdytojas Rizikos valdymo analitikas Investicijų bankininkas Finansinės rizikos konsultantas		Kai kurie bendri profiliai apima Rizikos valdytojas Rizikos valdymo analitikas Investicijų bankininkas Finansinės rizikos konsultantas
Sunkumas	Egzaminą labai sunku nulaužti, nes tik ~ 30% kandidatų sugeba išvalyti abi dalis. Per 2019 m. I ir II dalių išlaikymo rodikliai buvo atitinkamai 45,9% ir 58,6%.		Egzamino sudėtingumas yra gana aukštas, nes tik ~ 34% kandidatų sugeba išvalyti abu lygius. 2020 m. Rugsėjo mėn. I ir II lygio leidimų lygis buvo atitinkamai 52% ir 65%.
Egzamino data	Artimiausių egzaminų tvarkaraštis per 2021 metus I dalis: gegužės 8–21 d., Liepos 10–23 d. Ir lapkričio 13–26 d II dalis: gegužės 15 d. (Popieriuje) ir gruodžio 04–10 d		Artimiausių egzaminų tvarkaraštis per 2021 metus I lygis: vasario 22 - kovo 5 ir rugpjūčio 30 - rugsėjo 10 d II lygis: kovo 8–19 d. Ir rugsėjo 13–24 d

Pagrindiniai FRM ir CAIA skirtumai

1. Finansinės rizikos valdymo kursą veda GARP arba Pasaulinė rizikos specialistų asociacija. CAIA asociacija veda užsakomuosius alternatyvių investicijų analitikų arba CAIA kursus.
2. FRM kurso dalykai yra finansų rinkos ir produktai, kiekybinė analizė, rizikos valdymo pagrindai, rinkos rizikos vertinimas ir valdymas, vertinimas ir rizikos modeliai, kredito rizikos matavimas ir kontrolė, aktualios finansų rinkų problemos, operacinis ir integruotas rizikos valdymas, operacinis rizika ir atsparumas, rizikos valdymas ir investicijų rizikos valdymas, likvidumo ir iždo rizikos vertinimas ir valdymas, finansų rinkos ir produktai ir kt.
   CAIA kurso dalykai yra indeksavimas, valdomi ateities sandoriai, aktualios ir integruotos temos, privatus kapitalas, deramas patikrinimas, rizikos draudimo fondai, turto paskirstymas ir instituciniai investuotojai, profesiniai standartai ir etika, alternatyvių investicijų įvadas, struktūriniai produktai, kokybinė analizė, lyginamoji analizė. , alternatyvių investicijų prekybos teorijos ir kt.
3. Finansinės rizikos valdytojas gali kreiptis dėl rizikos valdytojo, rizikos valdymo analitikos konsultanto, generalinio direktoriaus korporatyvinės rizikos valdymo, asmeninio bankininko, pasaulinio turto rizikos pareigūno, rizikos kiekybinio įvertinimo vadovo, įmonės rizikos vadybininko, kredito rizikos specialistų pareigų, vyresnysis operacinės rizikos valdytojas, reguliavimo rizikos analitikai, rizikos ribojimo rizikos valdytojas ir kt.
   Kita vertus, užsakytasis alternatyvių investicijų analitikas gali kreiptis dėl analitiko pareigų privataus kapitalo fondų, rizikos draudimo fondų, rizikos kapitalo ir kt. Srityse.
4. Aspirantai, besimokantys finansinės rizikos vadybininko kurso, privalo skirti minimalų studijų laiką nuo 200 iki 240 valandų kiekvienam egzamino raundui. Kandidatai, norintys užsisakyti alternatyvių investicijų analitikų kursą, kiekvienam egzaminų lygiui turi rezervuoti mažiausiai 200 valandų studijų laiką.
5. Kandidatas, pretenduojantis į FRM kursą, 2 metus turi būti dirbęs visą darbo dieną dirbdamas bet kokią finansinę riziką. Priešingai, kandidatas, pretenduojantis į CAIA kursą, turi turėti bakalauro laipsnį ir mažiausiai vienerių metų profesinę patirtį arba bent 4 metų profesinį išsilavinimą, jei nėra galiojančio laipsnio.

Kodėl verta vykdyti FRM?

Šiandien FRM yra laikoma alternatyva CFA chartijai. Nors CFA ir MBA išlieka tradiciniai pasirinkimai karjeros perspektyvoms padidinti, FRM, kaip pastebėjo pramonės ekspertai, yra pasirengusi augti, atsižvelgiant į tai, kad rinka šiuo metu yra mažiau prisotinta FRM nei CFA.

Nors FRM gali padidinti jūsų uždarbio galią, manyti, kad tai įvyks per naktį, ir sukurti milijonierių, yra neteisingas suvokimas. Bankų bankai vis dar turi žinoti apie FRM kaip sertifikatą, kuris prilygsta CFA (nors ir mažiau holistiniam ir siauresniam), todėl kandidatas yra įdarbinamas.

FRM atestuotas kursas geriausiai tinka tiems finansų pramonės asmenims, kurie atlieka svarbų vaidmenį valdymo įmonėse, vyriausybinėse agentūrose, investicinės bankininkystės įmonėse, rizikos draudimo fonduose, turto valdymo įmonėse, komerciniuose bankuose, centriniuose bankuose, kredito agentūrose, korporacijose, technologijose ir kt. turto pardavėjai, konsultacinė įmonė ir pan., norintys užimti savo pozicijas ar ieškoti karjeros srities pokyčių.

Papildomas sertifikatas po tradicinio laipsnio yra būtina sąlyga, atsižvelgiant į augantį talentingų šios srities specialistų skaičių. Taigi FRM skirtas profesionalams, norintiems tobulėti ir siekti pažangos savo portfelyje arba norintiems pakeisti savo karjerą, kuriant įvairesnį, analitiškesnį ir sudėtingesnį vaidmenį savo karjeroje. Šių atestuotų kursų programa turi daug platesnę pasaulinę perspektyvą ir yra aktuali šiandienos finansų rinkos scenarijuje.

Kodėl verta ieškoti CAIA?

CAIA yra puikus kursas tiems asmenims, kurie nori užpildyti švietimo spragą, kad greitai pakiltų alternatyvių investicijų srityje. Programa su jumis papildo pagrindinius kitų pramonės kandidatų pagrindus. Be to, CAIA yra pripažinta visame pasaulyje ir yra gerai gerbiamas kursas, suteikiantis jums patikimumo alternatyvių investicijų srityje.

Programa yra aukščiausias pasiekimas, kurį asmuo gali pasiekti šioje srityje, o tai tiesiogiai padidina jo karjeros galimybes. Tai atveria duris norint pasiekti daugiau klientų ir profesionalių tinklų ryšių per narystę pasauliniuose skyriuose.