Brokerio-pardavėjo apibrėžimas
Tarpininkas-prekiautojas gali būti laikomas vienu subjektu, asmeniu, įmone ar bet kuria kita verslo organizacija, kuri iš esmės užsiima finansinių vertybinių popierių, akcijų, žaliavų ar išvestinių finansinių priemonių prekybos ir vykdymo veikla savo ar savo klientų vardu, kuriems jis atstovauja. ima tam tikrus komisinius, kurie yra pagrindinis pajamų šaltinis.
Paaiškinimas
Pasauliečių kalbos brokeris-prekiautojas yra tiesiog asmuo ar verslo įmonė, padedanti investuotojams pirkti vertybinius popierius, siūlyti jiems intelektualią informaciją apie prekybą ir padėti apskaityti pelną, o mainais už tai imti tam tikrą sumą, pavyzdžiui, komisinius, kurie yra jų pagrindinis pajamų generavimo šaltinis. Šiais laikais, atsiradus technologijoms, brokeriai-dileriai taip pat prisijungė prie interneto, kur investuotojas, net nekalbėdamas su jais, gali pirkti, parduoti vertybinius popierius ir užskaityti pelną, ir tokiu pačiu būdu, kaip ir čia dirbantys tarpininkai, ribinis komisinis mokestis atimamas iš pelno, kurį gauna investuotojas. Tačiau tarpininkas ir prekiautojas turi nedidelį skirtumą; brokeris investuotojo vardu palaiko vertybinių popierių prekybą, kita vertus, prekiautojas užsiima jo vardu prekybos veikla.
Tarpininkų-pardavėjų tipai
- „Wirehouse“ : tokio tipo brokeriai-prekiautojai paprastai dirba dideliu mastu ir turi didelę bei išplėstą paslaugą. Paprastai jie turi savo produktų rinkinį, kurį toliau parduoda savo klientams ir tuo pačiu uždirba.
- Nepriklausomi : jie atlieka daugiau agentūros ar agento santykių. Jie yra nepriklausomi rangovai klientams ir paprastai parduoda produktus, kurie jai nepriklauso, bet yra įsigyti iš išorės. Jie padeda klientui prisijungti prie tokių išorinių produktų, juos pirkti ir parduoti bei užskaityti pelną. Savo ruožtu jie iš kliento ima tam tikrą maržą ar komisinį atlyginimą, pagrįstą bendra prekyba.
Funkcijos
- Brokeris inicijuoja prekybą savo klientų vardu ir dalyvauja prekybos cikle.
- Kita vertus, prekiautojas atstovauja brokerių įmonei ir inicijuoja prekybą pačios įmonės vardu.
- Brokeris turi užtikrinti, kad rinkoje būtų pakankamai likvidumo, taip pat patenkinti reikalavimą, ko nori jo klientas.
- Brokeris turi įsitikinti, kad jis teikia veiksmingas konsultacijas dėl kliento portfelio diversifikavimo, taip pat siūlo skirtingus būdus, kaip klientas galėtų pasilikti savo pinigus.
- Tarpininkas-prekiautojas turi išlaikyti kiekvieno kliento konfidencialumą ir užtikrinti, kad jokia banko informacija ar bet kokia asmeninė informacija nebūtų piktnaudžiaujama.
- Prekiautojai brokeriais taip pat padeda skelbti investicijų tyrimų medžiagą, susijusią su akcijomis ar susijusia su prekyba, padedančią jų klientams trumpai suprasti savo portfelį.
- Brokeriai taip pat vaidina pagrindinį vaidmenį pritraukiant įmonių kapitalą eidami į laisvą rinką ir ieškodami investuotojų investuoti į konkrečią įmonę.
- Brokeris veikia kaip atstovas savo klientui, o prekiautojai veikia kaip pagrindinis jo sąskaitos atstovas.
Brokerio pardavėjo vaidmenys
- Jie veikia kaip tarpininkai tarp investuotojų ir bendrovės, kurioje norima investuoti.
- Jie taip pat vaidina pagrindinį vaidmenį padedant įmonei padidinti savo finansavimą kaip kapitalo reikalavimus.
- Prekiautojai yra tie, kurie veikia pagal pačios maklerio įmonės poziciją ir inicijuoja sandorį įmonės sąskaita.
- Jie atlieka pagrindinį vaidmenį užtikrindami vertybinių popierių likvidumą remdami vertybinių popierių prekybą laisvoje rinkoje ir kartais daro sandorius, ty perka arba parduoda vertybinius popierius iš savo sąskaitų, kad užtikrintų vertybinių popierių pardavimą.
- Jie taip pat įsitraukia į atitinkamų vertybinių popierių pasirašymo procesą.
Kaip tapti tarpininku-pardavėju?
Apskritai yra penki žingsniai, kaip tapti nepriklausomu brokeriu-pardavėju:
- Pirmas ir svarbiausias žingsnis yra gauti reikiamus federalinės ir valstijos sertifikatus ir licencijas, kurios suteiks asmeniui ar įmonei galimybę užsiimti investiciniais produktais. Jie paprastai skiriasi priklausomai nuo produkto tipo. Kartu su tuo tarpininkas-pardavėjas turi išlaikyti tam tikrą egzaminą, kuris yra privalomas bet kokio tipo vertybinių popierių tiesiogiai parduoti klientui ar klientui.
- Kitas žingsnis reikalauja, kad taptumėte registruotu FINRA, ty Finansų pramonės reguliavimo tarnybos, kuri veikia kaip reguliatorius ar bet kuri kita savireguliacijos organizacija, nariu.
- Trečias procesas - jūs turite tapti SIPC arba „Securities Investor Protection Corporation“ nariu. SIPC padeda investuotojams gauti kompensaciją tuo atveju, jei investicinė įmonė bankrutuoja arba tampa moki.
- Ketvirtas žingsnis yra pateikti paraiškos formą, dar vadinamą BD forma, kiekvienai valstybei, kurioje brokeris yra sukūręs strategiją parduoti savo produktus. Ši forma pateikiama SEC, kuri padeda nustatyti brokerio asmeninę informaciją, pvz., Kontaktą ir, jei kyla interesų konfliktas.
- Paskutinis žingsnis - laikytis bet kokių laukiančių formalumų bet kurioje valstybėje, kurioje brokeris planuoja parduoti savo produktą ir, jei reikia, tinkamai užpildyti sertifikatus. SEC turi išsamų gairių rinkinį, susijusį su visais formalumais, kurie gali būti skirtingi, todėl brokeris-prekiautojas turi to tinkamai laikytis.
Atlyginimas
Remiantis 2019 m. Duomenimis, vidutinis įmonėje dirbančio nepriklausomo brokerio-pardavėjo atlyginimas gali būti maždaug 90 000 USD per metus. Remiantis turima patirtimi ir žiniomis, ji taip pat gali siekti 180 000 USD. Pagrindinis būdas užsidirbti yra ir tarpininkavimo mokesčiai. Tai mokestis, mokamas už prekybos įvykdymą. Visą darbo dieną dirbantis brokeris gali imti bet ką beveik 2% visų operacijos pinigų. Kita vertus, internetinis brokeris ima santykinai mažesnius mokesčius, kurie gali būti panašūs į 5–20 USD.
Išvada
Tarpininkai-prekiautojai yra pagrindiniai žmonės, su kuriais bendrausite, kai kalbėsime apie mūsų investavimo poreikius. Jie mokami, tačiau tinkamai padeda klientams vykdyti prekybą ir taip pat užsidirbti pinigų. Jie taip pat siūlo intelektualius patarimus, pagrįstus savo patirtimi, kad klientai neprarastų pinigų. Jie užtikrina, kad kliento portfelis būtų kuriamas efektyviausiai, kai taip pat yra daug galimybių diversifikuoti.
