Įvairių investicijų apibrėžimas
Įvairus investicijų portfelis reiškia mažos rizikos investicijų planą, kuris yra geriausias apsaugos nuo finansų krizės mechanizmas, nes jis leidžia investuotojui uždirbti didžiausią įmanomą grąžą investuojant į turto, pavyzdžiui, akcijų, žaliavų, fiksuotų pajamų, derinį. ir kt.
Įvairių investicijų rūšys
Investicijos gali būti įvairinamos įvairiais būdais, kai kurie iš jų yra šie:
1 - skirtingos turto klasės
Skirtingų rūšių turto rūšys to paties ekonominio įvykio metu skiriasi. Taigi įvairios turto rūšys, tokios kaip akcijos, investicijos į fiksuotas pajamas, žaliavos, nekilnojamasis turtas, grynieji pinigai ir kt., Gali būti įtrauktos į diversifikuotų investicijų portfelį, dėl kurio sumažėja bendra rizika.
# 2 - skirtingos individualios įmonės
Skirtingos atskiros įmonės rinkoje veikia skirtingai, atsižvelgiant į skirtingus veiksnius. Taigi, norint sumažinti bendrą portfelio riziką, turėtų būti tokių bendrovių derinys.
3 - skirtinga pramonė
Portfelis turėtų turėti pusiausvyrą tarp kelių ūkio šakų, nes yra tam tikrų įvykių, kurie yra būdingi konkrečiai pramonei. Jei įvykis įvyks, vienintelė investicijų į tas pramonės priemones vertė tik mažės. Taigi reikėtų investuoti į įvairias pramonės šakas, kad bendra rizika būtų maža.
# 4 - skirtingi geografiniai matmenys
Dauguma investuotojų linkę vertinti instrumentus, išleidžiamus jų gimtojoje šalyje. Tačiau visada yra naudinga diversifikuoti portfelį tarptautiniu mastu, nes vienai šaliai neigiamas įvykis gali neturėti jokio poveikio kitoms šalims arba gali turėti teigiamą poveikį kitoms šalims. Taigi, jei investicijos yra diversifikuotos geografiškai, tada investicijų nuostolius vienoje šalyje gali kompensuoti tarptautinės investicijos.
Įvairių investicijų pavyzdys
Staiga akcijų rinkos nepastovumas padidėja, tada tokiu atveju yra tikimybė, kad žmonės, investavę į akcijas, patiria didžiulius nuostolius. Tokiais atvejais, jei asmuo laiko investicijas į kokią nors kitą turto klasę, pvz., Investicijas į fiksuotas palūkanas ar tiesioginį turtą, kurie neturi to paties įvykio poveikio tuo pačiu laikotarpiu, tada iš šių investicijų gaunama grąža padės mažinant bendrą portfelio riziką ir išlyginant bendrą grąžą.
Įvairių investicijų pranašumai
Žemiau pateikiami keli diversifikuotų investicijų pranašumai.
- Įvairios investicijos padeda sumažinti nuostolių riziką, nes jei viena investicija tam tikru laikotarpiu nesiseka gerai, kitos investicijos į portfelį gali būti geresnės tą patį laikotarpį ir padėti sumažinti galimus nuostolius, susijusius su investicijų portfeliu, jei visi kapitalas investuojamas į panašaus tipo investicijas.
- Kartais investicijos gali neužtikrinti pelno, kaip tikėtasi, todėl tokiu atveju diversifikuota investicija padeda, nes diversifikuodamas pajamas generuoja ne tik vienas šaltinis, o jis investuoja į diversifikuotas investicijas.
- Kai investicijos bus gerai diversifikuotos, reikės mažesnės priežiūros, nes norint, kad investicijos veiktų gerai, reikia atsargumo ir atidumo, o jei yra rizikinga įmonė, stebint rinkas reikės daug laiko. Gerai diversifikuotas portfelis paprastai yra stabilesnis ir mažiau jaudinantis, todėl, kai jie yra apgyvendinti įvairiose klasėse, jie gali būti ten ilgesnį laiką ir nereikalauja daug priežiūros.
Įvairių investicijų trūkumai
Toliau pateikiami diversifikuotų investicijų trūkumai.
- Jei investicijos yra diversifikuotos, tai gali sukurti tik vidutinę grąžą. Tuo atveju, jei vienas turi vieną vertybinį popierių, kuris staiga išauga, jis gali uždirbti nemažą pelno sumą, kurios negali būti diversifikuotų investicijų atveju. Dėl to sumažėja pelnas ir portfelis atrodo mažiau nei puikus.
- Papildomos sandorių išlaidos taip pat yra susijusios su diversifikuotais portfeliais, nes norint subalansuoti portfelį už diversifikavimą, reikia mokėti daugiau.
- Kai portfelyje yra įvairių skirtingų turtų, žmogui paprastai yra sunkiau jį valdyti, nes investicijų į portfelį būtų per daug. Tuo atveju, jei yra tik vienas vertybinis popierius, į kurį investuojama, tada būtų lengviau valdyti tą patį.
- Kartais dėl to, kad padidėja bendra portfelio diversifikavimo rizika, nes diversifikuoto investavimo asmuo gali investuoti į saugumą, apie kurį jis turi mažai žinių, arba iš viso neturi žinių. Prieš investuodami visada turėtumėte atlikti deramą patikrinimą.
Svarbūs diversifikuotų investicijų aspektai
- Investicijų į diversifikuotą turtą diversifikavimo strategijoje, norint sudaryti portfelį, maišomos įvairios investicijos.
- Investicijos į portfelį gali būti įvairinamos keliais būdais, pavyzdžiui, jos gali būti diversifikuotos atsižvelgiant į turto klases, atsižvelgiant į pramonės šakas, pagal įmonę ir geografiškai.
- Diversifikacija riboja bendrą portfelio rizikos riziką, tačiau kartu mažina ir portfelio našumą, bent jau jei investuojama per trumpą laiką.
Išvada
Diversifikuota investicija yra įvairaus turto, pvz., Akcijų, fiksuotų pajamų vertybinių popierių, prekių, mišinys, kurio tikslas - pasiekti didžiausią grąžą už minimalų rizikos lygį. Veiklos diversifikavimo koncepcija veikia, nes visi skirtingi turto tipai skirtingai reaguoja į tą patį ekonomikos įvykį. Visas diversifikuotų investicijų turtas neturi koreliacijos tarpusavyje ir paprastai, kai krinta kokios nors rūšies investicijų vertė, tuo pačiu metu gali padidėti ir kitos rūšies turto vertė.
Dėl šios priežasties bendra investicijų rizika tampa maža, kaip ir bet kokiu atveju; yra kai kurių turto klasių, kurios duos naudos ir kompensuos kito turto patirtus nuostolius, nes retai visos įvykio metu visos turto rūšys turėtų neigiamą poveikį.
Įvairios investicijos padeda investuotojams pasiekti sklandesnę ir nuoseklesnę investicijų grąžą ilguoju ir vidutinės trukmės laikotarpiu. Kai asmens turimos įvairios turto rūšys, tokios kaip akcijos, obligacijos, žaliavos, nekilnojamasis turtas ir grynieji pinigai, yra labai įvairios, tai padeda sumažinti bendrą portfelio riziką, nes kiekviena turto klasė pasižymi skirtingais privalumais ir rizikos ir pelningumo trūkumai.
Taigi, išlaikant asmens turimą turto dalį daugumoje šių turto klasių, jis gali sukurti stabilų portfelį, kuris tuo metu padidina vertę.
