Kas yra investavimo strategijos?
Investavimo strategijos yra strategijos, padedančios investuotojams pasirinkti, kur ir kaip investuoti, atsižvelgiant į numatomą grąžą, rizikos apetitą, korpuso sumą, ilgalaikius, trumpalaikius akcijų paketus, pensinį amžių, pramonės pasirinkimą ir kt. Investuotojai gali strateguoti savo investavimo planus kaip pagal norimus tikslus ir uždavinius.
7 geriausios investavimo strategijos rūšys
Aptarkime skirtingas investavimo strategijų rūšis po vieną.
# 1 - Pasyvios ir aktyvios strategijos
Pasyvi strategija apima akcijų pirkimą ir laikymą, o neretai jomis prekiaujama, kad būtų išvengta didesnių sandorių išlaidų. Jie mano, kad negali pralenkti rinkos dėl jos nepastovumo; todėl pasyvios strategijos paprastai yra mažiau rizikingos. Kita vertus, aktyvios strategijos apima dažną pirkimą ir pardavimą. Jie tiki, kad gali pralenkti rinką ir gali gauti daugiau grąžos nei vidutinis investuotojas.
# 2 - Investicijos į augimą (trumpalaikės ir ilgalaikės investicijos)
Investuotojai laikymo laikotarpį pasirinko pagal vertę, kurią jie nori sukurti savo portfelyje. Jei investuotojai tiki, kad per ateinančius metus įmonė augs ir savaiminė akcijų vertė padidės, jie investuos į tokias bendroves, kad padidintų savo korpusinę vertę. Tai dar vadinama investicijomis į augimą. Kita vertus, jei investuotojai tiki, kad įmonė pasieks gerą vertę per metus ar dvejus, jie laikysis trumpalaikio akcijų paketo. Laikymo laikotarpis taip pat priklauso nuo investuotojų pasirinkimo. Pavyzdžiui, kaip greitai jie nori pinigų pasakyti namą, mokyklinį vaikų ugdymą, pensijų planus ir kt.
# 3 - Investavimas į vertę
Vertės investavimo strategija apima investavimą į įmonę, atsižvelgiant į jos vidinę vertę, nes tokios bendrovės yra nepakankamai vertinamos akcijų rinkos. Investavimo į tokias įmones idėja yra ta, kad kai rinka pataisoma, ji pakoreguos tokių nepakankamai įvertintų bendrovių vertę, o tada kaina pakils, o investuotojai parduodami gaus didelę grąžą. Šią strategiją naudoja labai garsus Warrenas Buffetas.
# 4 - Pajamų investavimas
Šio tipo strategija orientuota į pajamų iš grynųjų pinigų generavimą, o ne į investicijas į akcijas, kurios tik padidina jūsų portfelio vertę. Investuotojas gali uždirbti dvi grynųjų pajamų rūšis: (1) dividendus ir (2) fiksuotų palūkanų pajamas iš obligacijų. Investuotojai, kurie siekia stabilių pajamų iš investicijų, pasirenka tokią strategiją.
# 5 - Investavimas į dividendų augimą
Tokio tipo investavimo strategijoje investuotojas atkreipia dėmesį į įmones, kurios nuolat mokėjo dividendus kiekvienais metais. Įmonės, kurios nuolat moka dividendus, yra stabilios ir mažiau kintančios, palyginti su kitomis įmonėmis, ir siekia kasmet padidinti dividendų išmokėjimą. Investuotojai reinvestuoja tokius dividendus ir gauna naudos iš ilgalaikio įmokų.
# 6 - „Contrarian Investing“
Šios strategijos rūšys leidžia investuotojams pirkti bendrovių akcijas tuo metu, kai žemėja rinka. Ši strategija orientuota į pirkimą mažomis kainomis ir parduodant brangiai. Prastovos vertybinių popierių rinkoje paprastai būna recesijos, karo, nelaimių ir pan. Tačiau investuotojai turėtų ne tik pirkti bet kurios bendrovės akcijas prastovos metu. Jie turėtų atkreipti dėmesį į įmones, kurios gali sukurti vertę ir turi prekės ženklą, kuris neleidžia patekti į jų konkurenciją.
# 7 - indeksavimas
Tokio tipo investavimo strategija leidžia investuotojams investuoti nedidelę akcijų dalį į rinkos indeksą. Tai gali būti „S&P 500“, investiciniai fondai, biržoje prekiaujami fondai.
Investavimo patarimai
Pateikiame keletą investavimo patarimų pradedantiesiems, kuriuos reikėtų nepamiršti prieš investuojant.
- Nustatykite tikslus: nustatykite tikslus, kiek pinigų jums reikia ateinančiu laikotarpiu. Tai leis tiesiai nuspręsti, ar reikia investuoti į ilgalaikes, ar į trumpalaikes investicijas ir kiek tikėtinos grąžos.
- Tyrimai ir tendencijų analizė: atlikite tyrimus, kad suprastumėte, kaip veikia vertybinių popierių rinka ir kaip veikia įvairios priemonės (nuosavybė, obligacijos, pasirinkimo sandoriai, išvestinės finansinės priemonės, investiciniai fondai ir kt.). Taip pat tyrinėkite ir stebėkite akcijų, kurias pasirinkote investuoti, kainos ir grąžos tendencijas.
- Portfelio optimizavimas: Pasirinkite geriausią portfelį iš portfelių rinkinio, kuris atitinka jūsų tikslą. Portfelis, kuris suteikia maksimalią grąžą esant mažiausioms galimoms rizikoms, yra idealus portfelis.
- Geriausias patarėjas / konsultavimas: raskite sau gerą konsultavimo ar tarpininkavimo įmonę. Jie padės ir konsultuos, kur ir kaip investuoti, kad pasiektumėte savo investavimo tikslus.
- Rizikos tolerancija: žinokite, kiek rizikos esate pasirengę toleruoti, kad gautumėte norimą grąžą. Tai taip pat priklauso nuo jūsų trumpalaikių ir ilgalaikių tikslų. Jei ieškote didesnės grąžos per trumpą laiką, rizika būtų didesnė ir atvirkščiai.
- Įvairinkite riziką: sukurkite portfelį, kuris yra skolų, nuosavo kapitalo ir išvestinių finansinių priemonių derinys, kad rizika būtų diversifikuota. Taip pat įsitikinkite, kad šie du vertybiniai popieriai nėra visiškai tarpusavyje susiję.
Investavimo strategijų pranašumai
Kai kurie investavimo strategijų pranašumai yra šie:
- Investavimo strategijos leidžia diversifikuoti portfelio riziką investuojant į įvairias investicijas ir pramonę, atsižvelgiant į laiką ir numatomą grąžą.
- Portfelis gali būti sudarytas iš vienos strategijos arba strategijų derinio, kad atitiktų investuotojų pageidavimus ir poreikius.
- Investavimas strategiškai leidžia investuotojams gauti maksimalią naudą iš savo investicijų.
- Investavimo strategijos padeda sumažinti sandorių išlaidas ir mokėti mažiau mokesčių.
Investavimo strategijų apribojimai
Kai kurie investavimo strategijų apribojimai yra šie:
- Vidutiniams investuotojams sunku pralenkti rinką. Norint uždirbti vidutinę investicijų grąžą, jiems gali prireikti metų, o profesionalūs investuotojai tą pačią grąžą uždirbtų savaitėmis ar mėnesiais.
- Nors prieš investuojant atsižvelgiama į daugybę tyrimų, analizės ir istorinių duomenų, dauguma sprendimų priimami remiantis prognozėmis. Kartais rezultatai ir grąža gali būti ne tokie, kokių tikėtasi, ir tai gali atidėti investuotojams savo tikslų įgyvendinimą.
Išvada
Labai svarbu turėti investavimo strategiją. Tai padės jums atmesti prastą portfelį ir padidins sėkmės tikimybę. Užduokite sau keletą pagrindinių klausimų, pavyzdžiui, kiek aš noriu investuoti? Kiek man reikia grąžos? Kiek yra mano rizikos tolerancija? Koks bus mano investavimo horizontas? Kodėl man reikėjo investuoti? Ir pan. Kuo aiškiau sieksite tikslų, tuo geriau priimsite sprendimą dėl savo investicijos. Visada ieškokite gerų galimybių ir niekada neinvestuokite vienu ypu. Portfelio kūrimas yra tarsi namo statyba plyta po plytos, pinigai iš pinigų.
