BŽP ir CWM skirtumai
BŽP egzaminas, kurį organizuoja „Certified Financial Planner Board of Standards Inc.“ (CFP Board), JAV, daugiausia dėmesio skiria mokymo programai, kuri rengia kandidatus turto planavimo, rizikos valdymo, pensijų planavimo ir finansų valdymo vaidmenims. Tuo tarpu CWM egzaminą atlieka Amerikos finansų valdymo akademija (AAFM), JAV ir rengia studentus tokiems vaidmenims kaip turto valdytojas, turto valdytojas, rinkos analitikas ir finansų kontrolierius.
Šiame straipsnyje aptarsime:
- BŽP ir CWM infografika
- Kas yra atestuotas finansų planuotojas (BŽP)?
- Kas yra „Chartered Wealth Manager“ (CWM)?
- BŽP ir CWM egzamino reikalavimai
- Kodėl verta vykdyti BŽP?
- Kodėl verta siekti CWM?
BŽP ir CWM infografika
Skaitymo laikas: 90 sekundžių
Supraskime šių dviejų srautų skirtumą naudodami šią BŽP ir CWM infografiką.
BŽP ir CWM - lyginamoji lentelė
| Skyrius | BŽP | CWM |
|---|---|---|
| Atestaciją organizuoja | Egzaminus organizuoja „Certified Financial Planner Board of Standards Inc.“ (CFP valdyba), JAV | Egzaminus atlieka Amerikos finansų valdymo akademija (AAFM), JAV |
| Raštas | Tai vieno lygio kursai, kuriems reikia per dieną parašyti du 3 valandų egzaminus. | Kursai yra suskirstyti į 2 lygius • 1 lygis - fondo lygis • 2 lygis - aukštesnis lygis |
| Žinoma trukmė | Kandidatas gali baigti kursą per 3 metus. | Kandidatas turi išvalyti abu lygius per 3 metus. |
| Programa | Pagrindinę mokymo programą sudaro: • Bendrieji finansinio planavimo principai • Profesionalus elgesys ir reguliavimas • Rizikos valdymas ir draudimo planavimas • Švietimo planavimas • Mokesčių planavimas • Senatvės kaupimas ir pajamų planavimas • Investicijų planavimas • Turto planavimas | Kai kurios kurso temos yra: • Pasaulinė finansų sistema • Turto valdymo investicinės priemonės • Investicinės rizikos valdymas • Turto valdymas bankininkystėje • Turto kartų perdavimas iš kartos • Nuosavo kapitalo analizė • Alternatyvūs produktai turto valdyme • Elgesio finansai valdant turtą • Nekilnojamojo turto vertinimas ir analizė • Portfelio valdymo strategijos |
| Egzamino mokesčiai | Registracijos mokesčiai skiriasi taip: • 825 USD (6 savaitės iki registracijos termino) • 925 USD (standartinė registracija) • 1025 USD (2 savaitės iki registracijos termino) | Išlaidas galima suskirstyti į • Registracijos mokesčius: 400 USD (galioja 1 metus) • 1 lygio egzaminų mokesčius: 200 USD • 2 lygio egzaminų mokesčius: 600 USD • Pakartotinių egzaminų mokesčius: 200 USD • Sertifikavimo mokesčius: 100 USD |
| Darbai | Nuo 2019 m. Pabaigos yra daugiau nei 86 tūkst. CFP® profesionalų, o JAV 1 iš 5 finansinių patarėjų yra BŽP. Kai kurie iš įprastų profilių yra: • turto planuotojas • rizikos valdytojas • pensijų planuotojas • finansų vadovas | 100 šalių yra daugiau nei 50 tūkst. Narių. Kai kurie iš įprastų profilių yra: • turto valdytojas • turto valdytojas • rinkos analitikas • finansų kontrolierius |
| Sunkumas | Sunkumo lygis yra vidutinis. Per 2019 m. Bendras išlaikymo rodiklis buvo 62%, o pirmą kartą - dar didesnis - 66%. | Egzaminų išlaikymo kriterijus yra 50%. Tačiau viešoje erdvėje kandidatų sėkmės rodiklio nėra. |
| Egzamino data | Būsimas egzaminų tvarkaraštis • 2021 m. Kovo 9–16 d. (Registracija prasideda nuo 2020 m. Lapkričio 12 d.) • 2021 m. Liepos 6–13 d. (Registracija prasideda nuo 2021 m. Kovo 18 d.) • 2021 m. Lapkričio 2–9 d. (Registracija prasideda nuo 2021 m. Liepos 15 d.) ) | Kandidatas gali suplanuoti egzaminą tik kiekvieno mėnesio 10 ir 20 dienoms. |
Kas yra atestuotas finansų planuotojas (BŽP)?
Šis kursas suteikia jums pažymėjimą arba finansinį planuotojo profesinį pažymėjimą. Kursus organizuoja „Certified Planner Standart Board“ arba JAV įsikūrusi CFP valdyba. Šį kursą gali lankyti 25 kitos organizacijos, susijusios su šia taryba. Organizacijos, įsikūrusios už JAV ribų, yra pažymėtos kaip tarptautinės BŽP savininkės.
Norėdamas gauti leidimą naudoti šį pavadinimą, kandidatas turi mokėti nuolatinį sertifikavimo mokestį kartu su kurso išsilavinimo kriterijų atitikimu, pasirodymu egzaminui, finansinio planavimo patirtimi ir, žinoma, laikydamasis etikos standartų, laikydamasis etikos kodekso. Šiam pažymėjimui įsigyti JAV ir JK turi skirtingas specifikacijas.
Kas yra „Chartered Wealth Manager“ (CWM)?
CWM sertifikatą suteikia AAFM, Amerikos finansų valdymo akademija, įsikūrusi JAV. Ši sertifikuota taryba taip pat suteikia kitus pažymėjimus. Pagrindinis šio kurso akcentas yra kapitalo ir finansų rinkos teorija, finansinių paslaugų organizavimo principai, investicijų ir portfelio valdymas bei kitos finansų rinkos žinios, papildančios profesiją.
CWM baigimas yra užtikrinimas, kad galėsite tinkamai atlikti šiuos finansų valdymo darbus.
- Visų listinguojamų bendrovių vertės matavimas
- Atlikti finansinio turto analizę
- Suprasti portfelio valdymo laiko horizontą
- Tinkamai subalansuokite grąžą ir riziką.
- Ieškokite ir nustatykite rinkos galimybes.
- Tvarkyti ir valdyti rinkos produktus
- Tvarko turto paskirstymą
- Valdykite klientus ir jų reikalavimus
BŽP ir CWM egzaminų reikalavimai
BŽP
Norėdami išvalyti BŽP, kandidatas turi atitikti šiuos egzaminų reikalavimus.
- Kandidatas turi išsiaiškinti egzaminą, kuris yra paskirstytas per 2 dienas maždaug 10 valandų, per kurį jis turi išspręsti daugybę klausimų su keliais pasirinkimais. Šio egzamino tikrai negalima laikyti lengvabūdiškai.
- Egzaminas vyksta skirtingose nustatytose vietose tris kartus per metus: kovo, liepos ir lapkričio mėnesiais.
- Norint atvykti į šį egzaminą reikia sumokėti egzamino mokestį. Taip pat svarbu žinoti, kad jei negalite mokytis pats arba turite problemų suprantant dalykus, turite pasinaudoti pagalba.
CWM
Norėdami išvalyti CWM egzaminą, turite įvykdyti šiuos kurso lūkesčius.
- Turite išvalyti I ir II lygio egzaminus. Registracija į šį egzaminą atliekama AAFM svetainėje.
- Registruojantis šiam egzaminui taikomas tam tikras mokestis.
- Norėdami gauti šį egzaminą, turite turėti 3 metų galiojančią patirtį toje pačioje srityje.
- Tinkamumo kriterijai taip pat apima ekonomikos, mokesčių ir turto valdymo baigimo laipsnį.
Kodėl verta vykdyti BŽP?
Jei gerai mokate valdyti klientus, ypač gerai planuojate savo klientų finansinius planus tvarkydami jų pinigus, investicijas ir pan., Turite siekti BŽP, kad pridėtumėte vertės savo talentui ir savo žinioms. Galite dirbti su individualiais organizacijos klientais ir įgyvendinti jų ilgalaikius bei trumpalaikius tikslus. Naudodamiesi savo BŽP žiniomis, galite padėti klientams planuoti turtą. Teisiniai apribojimai, finansų įstatymai, investicijų planavimas, mokesčių planavimas ir draudimo išmokos ir kt.
BŽP suteikia galimybę suprasti kliento verslą ir pasiūlyti išsamų finansinį sprendimą. Moralinė BŽP atsakomybė ruošiasi apklausti klientą apie jo finansus, pajamas ir pinigų išleidimą, atitinkamai parengti finansinį planą, vykdyti planą ir stebėti plano rezultatus.
Galite dirbti savarankiškai arba dirbti organizacijoje kaip finansų patarėjas. Šios organizacijos gali būti draudimo bendrovė, bankas, investicinių fondų bendrovė arba AMC.
Kodėl verta siekti CWM?
Jei dirbate portfelio ir turto valdytoju, turto valdytoju, įmonės sąskaitos valdytoju, brokeriu, rinkos analitiku ir kt., Šis laipsnis, t. Y. CWM, padidins jūsų karjerą, pridedant vertės jūsų gyvenimo aprašymui.
Baigę CWM, galėsite įsitikinti, kad galėsite įvertinti visų biržoje kotiruojamų bendrovių vertę, atlikti finansinio turto analitiko pareigas, suprasti portfelio valdymo laiko horizontą, subalansuoti turto riziką ir grąžą, identifikuoti įmonių galimybes. rinką, suprasti rinkos produktus, tvarkyti turto paskirstymą ir, žinoma, valdyti klientus.
Galite toliau dirbti toje pačioje įmonėje arba keisti darbą. Baigę CWM, taip pat galite pradėti savo verslą. CWM suteikia visą potencialą jūsų įgūdžiams ir žinioms.
Kiti su karjeros pasirinkimu susiję straipsniai -
- BŽP ir MBA - kas geriau?
- BŽP ir CMA - skirtumai
- CIMA arba CFP - palyginkite
- „Claritas“ ir BŽP
