Koks yra finansų analitiko vaidmuo?
Pagrindinis finansų analitiko vaidmuo yra analizuoti finansinius duomenis ir kitą svarbią informaciją bei pateikti naudingas įžvalgas vadovybei, remiantis tuo, kaip priimami verslo sprendimai. Jie dirba su investavimo galimybėmis, analizuoja ekonomines sąlygas, įmonės veiklą ir pagrindus, kad prognozuotų būsimus rezultatus, ir rekomenduoja veiksmus, pavyzdžiui, pirkti ar parduoti įmonės akcijas, atsižvelgiant į jos bendrą perspektyvą ir numatomus rezultatus.
Žemiau pateikiamas 12 svarbiausių finansų analitiko vaidmenų ir atsakomybės sąrašas -
# 1 - Finansų planavimas ir analizė (FP & A)
FP & A analitikai atlieka biudžeto sudarymo, prognozavimo ir analitinio darbo užduotis, kad palaikytų verslo strategiją ir stebėtų organizacijos finansinę būklę. Toliau pateikiami jų vaidmenys -
- Analizuokite įmonės finansinius duomenis ir nustatykite tendencijas, atsižvelgdami į įmonės tikslus ir finansinę būklę.
- Analizuokite faktinius rezultatus, palyginti su biudžetu / prognozuotu, ir nustatykite spragas bei praneškite apie tai vadovybei.
- Padėkite komandai planuoti biudžetą ir pasiūlykite patobulinimų, remdamiesi analitiko turima analitine informacija.
- Įvertinti kapitalo ir pajamų biudžetus; Išanalizuoti verslo apyvartinį kapitalą ir pinigų srautų padėtį; Pelningumo gerinimas; Proceso tobulinimas; Sąnaudų ir naudos analizė ir išlaidų mažinimo iniciatyvos.
- Dabartinės ir buvusios finansinės informacijos dispersijos analizė; Atlieka finansines prognozes, nuolat informuoja vadovybę ir padeda priimti teisingus sprendimus.
- Sukurkite finansinius modelius tam tikrų verslo sprendimų rezultatams prognozuoti. Analizuokite verslo procesą ir finansinius rezultatus, atlikite lyginamąją analizę ir kurkite prognozių modelius.
- Reguliariai sekite veiklos metriką ir pateikite vadovybei tinkamas verslo rekomendacijas.
# 2 - išsamus patikrinimas
Analitikai atlieka deramą verslo partnerių patikrinimą, tikrindami jų finansinę veiklą ir padėtį.
- Susijungimų ir įsigijimų atveju jie atlieka lemiamą vaidmenį atlikdami deramą patikrinimą.
- Bankų įdarbinti analitikai prieš suteikdami paskolas atlieka išsamų patikrinimą. Jie išnagrinėja visus finansinius duomenis prieš nuspręsdami, ar klientui gera duoti kreditą.
# 3 - iždas
Iždo departamente dirbantys analitikai rūpinasi:
- Grynųjų pinigų valdymas
- Iždo operacijos
- Likvidumo planavimas ir kontrolė
- Ieškote investavimo galimybių
- Pasirūpinkite visomis banko operacijomis
- nagrinėja atsiskaitymą užsienio valiuta
- Įmonių finansai
- Palūkanų valdymas
- valiutos ir prekių rizika
# 4 - finansinė atskaitomybė
- Parengti ataskaitas apie įvairius finansinius parametrus ir veiklos rezultatus bei perduoti įžvalgas vadovybei.
- Teikti pasiūlymus ir rekomendacijas, pagrįstas finansinėmis ataskaitomis, parengtomis siekiant sumažinti išlaidas ir pagerinti finansinius rezultatus.
- Vykdykite proceso patobulinimus ir pateikite jį valdymui informacijos suvestinių, ad-hoc ataskaitų ir kt. Pavidalu.
- Kurkite „Excel“ informacijos suvestines / naudodami internetinius įrankius, skirtus automatizuoti ataskaitų teikimo procesą.
# 5 - investicinė bankininkystė
- Investicinės bankininkystės finansų analitikas atlieka konkrečios pramonės šakos tyrimus ir analizę.
- Jie kuria finansinio vertinimo modelius ir stebi finansines tendencijas.
- Jie rengia tyrimų ataskaitas, būklės ataskaitas, pristatymus, informacines knygas ir knygas, skirtas pirminiam viešam akcijų siūlymui (IPO).
- Investicijų rizikos ir saugumo analizės žinios.
- Statistikos, kiekybinės analizės ir duomenų modeliavimo patirtis.
# 6 - komercinė bankininkystė (CB)
- Komercinėje bankininkystėje finansų analitikai dirbs su tokiais kredito produktais kaip terminuotos paskolos, atnaujinama kredito galimybė, sindikuotos priemonės, apyvartinio kapitalo finansavimas, paskolos produktams ir kiti fiksuotų pajamų produktai.
- Įvertinkite verslo sumanumą ir nustatykite jų galimybes grąžinti iš banko paimtus kreditus.
- Išanalizuokite kliento finansines ataskaitas, finansinius rezultatus ir padėtį, pramonės ir valdymo komandą. Įvestys naudojamos norint nuspręsti, ar klientui gali būti suteiktas kreditas ar ne.
# 7 - portfelio valdymas
- Portfelio analitikai padeda savo klientams pirkti ar parduoti investicijas.
- Jie atlieka išsamią portfelio analizę ir pagal tai rengia ataskaitas.
- Jie analizuoja ir lygina skirtingas pramonės šakas, praeities finansines tendencijas, finansinę metriką ir kitus teisinius apribojimus.
# 8 - įmonių plėtra
Įmonių plėtros analitikas daugiausia dirba:
- Susijungimai ir įsigijimai
- Verslo pardavimo ir verslo rizikos valdymo tobulinimas
- Kapitalo lėšų kaupimas
- Tyrinėkite naujas verslo, produktų ir klientų rinkas
- Naujų galimybių nustatymas
- Siekite įmonės vizijos, misijos ir strategijos.
9 - patarimas dėl operacijų
- Sandorių patarėjas analizuoja verslo sandorių pusę ir daugiausia apima susijungimų ir įsigijimų patarimus, kruopštumo paslaugas, vertinimo paslaugas, skolų pertvarkymo paslaugas ir kt.
- Analitikas teikia paslaugas verslo subjektui dėl sandorio. Pavyzdžiui, deramas patikrinimas, jei sandoris yra bendrovės susijungimas ar įsigijimas.
# 10 - vertinimas
- Vertinimo analitikai analizuoja verslą; nuosavas kapitalas; prekė; turtas; nekilnojamojo turto ir pan., ir įvertina apytikslę vertę, remdamasi vertinimo metodika. Jie kuria finansinius modelius, kad būtų galima geriau įvertinti.
- Jie padeda rengti pasiūlymus ir pristatymus klientams.
# 11 - Nuosavo kapitalo tyrimai
- Nuosavo kapitalo tyrimų analitikas atlieka finansinius tyrimus ir įmonės veiklos analizę, prognozuodamas finansines ataskaitas, įvertina bendrovę ir teikia investuotojams rekomendacijas dėl jų investavimo plano.
- Jie atlieka tiek kiekybinę, tiek kokybinę nuosavo kapitalo rinkos ir ekonominių sąlygų statistinių duomenų analizę.
- Jie analizuoja akcijas ir padeda investuotojams priimti geresnį sprendimą investuoti. Jie rekomenduoja „pirkti“, „laikyti“ ar „parduoti“ nuosavo kapitalo, paremto tinkama analize ir teorija.
# 12 - privatus kapitalas (PE)
- Privataus kapitalo analitikas atlieka privačių įmonių tyrimus ir analizę. Finansinio modeliavimo metodai naudojami siekiant nustatyti privalumus ir trūkumus investuojant į privačias įmones.
- Korporacijos analitikai dirba su vertybinių popierių įmonėmis, jie valdo privačių bendrovių investicinius fondus ir portfelį.
- Analitikai teikia informaciją apie įsigijimo galimybes ir strateginį verslo augimą.
- Jie dirba analizuodami geriausią investicijų derinį ir galimybes, kurios suteikia didžiausią investicijų grąžą (IG).
