CFA sertifikatas ir 7 serijos licencija Kokią kvalifikaciją pasirinkti?

Skirtumas tarp CFA ir 7 serijos

CFA arba Chartered Financial Analyst siūlo CFA institutas, o kursas siūlo portfelio valdymo, rizikos valdymo, konsultanto, vadovo ir kt . Galimybes, o 7 seriją siūlo FINRA, o baigus šį kursą asmuo galės būti registruotas. su savireguliacijos organizacija, kuri sėkmingai prekiauja bendraisiais vertybiniais popieriais, įskaitant obligacijas ir įmonių akcijas.

Šiame lyginamajame straipsnyje aptarsime CFA egzaminą, svarbų finansinį pažymėjimą ir 7 serijos licenciją , kuri yra būtina sąlyga, kurią FINRA nustatė tiems, kurie verčiasi vertybinių popierių prekyba. Tai turėtų padėti tiems, kurie pretenduoja į šias dvi kvalifikacijas, pagrįstai pasirinkti savo tinkamumą ir pageidavimus.

Kas yra CFA?

CFA (Chartered Financial Analyst) sertifikatas laikomas investicijų valdymo ir finansinės analizės „auksiniu standartu“, sukurtu patvirtinti šių ir susijusių sričių specialistų žinias ir galimybes. Siūloma CFA instituto, JAV, tai neabejotinai yra viena garsiausių finansų sertifikavimo programų, padedanti specialistams įgyti pažangių gebėjimų labai specializuotose žinių srityse, įskaitant portfelio valdymą, finansinę analizę ir finansines konsultacijas.

Tai yra vienas iš mažiausių išlaikymo rodiklių tarp finansinių pažymėjimų, todėl jis yra vienas iš sunkiausiai įgyjamų ir vienas paklausiausių finansų sektoriuje.

Kas yra 7 serijos licencija?

Iš pat pradžių reikia aiškiai suprasti, kad 7 serija yra licencija, skirtingai nei CFA, kuri reiškia sertifikavimą. 7 serijos egzamino apimtis ir turinys yra daug ribotesni nei CFA. Jie specialiai skirti padėti finansinių produktų pardavimu ir pirkimu įgyti reikalingų žinių ir įgūdžių, reikalingų darbui atlikti.

Norint dalyvauti 7-osios serijos egzamine, asmuo turi būti remiamas FINRA narių firmos ir būtina sąlyga dalyvauti keliuose kituose FINRA egzaminuose. Įsigyti 7 serijos licenciją nėra taip sunku, kaip užsidirbti CFA chartiją, o pastaroji atspindi pažangias žinias ir galimybes finansų srityje.

CFA sertifikatas ir 7 serijos licencijos infografika

Pažiūrėkime apie svarbiausius CFA sertifikavimo ir „Series 7“ licencijos bei infografikos skirtumus.

Egzamino reikalavimai

CFA egzamino reikalavimai

Norėdami gauti CFA, kandidatas turėtų turėti bakalauro laipsnį (arba jie turėtų būti paskutiniais bakalauro metais) arba 4 metų profesinio darbo patirtį arba 4 metų aukštojo mokslo ir profesinio darbo patirtį kartu.

7 serijos egzaminų reikalavimai

Reikėtų remti FINRA narystę turinčią įmonę. Tai yra vienintelė šio egzamino sąlyga.

CFA ir 7 serijos lyginamoji lentelė

Skyrius	CFA		7 serija
Organizuojantis kūnas	CFA egzaminą organizuojanti organizacija yra CFA institutas, JAV.		Organizuojanti 7-osios serijos egzaminą, kuris oficialiai žinomas kaip Bendrojo vertybinių popierių atstovo kvalifikacijos egzaminas, yra JAV Finansų pramonės reguliavimo tarnyba (FINRA).
Raštas	CFA kvalifikacijos kursas yra suskirstytas į tris nuoseklius lygius - I, II ir III lygius.		7 serijos licencijos kursą sudaro 3 valandų 45 minučių egzaminas, kurį reikia atlikti per vieną dieną.
Kurso trukmė	Kandidatai, kurie gali išlaikyti kiekvieną egzaminą pirmu bandymu, kursą gali baigti per 36–48 mėnesius.		Kursui atlikti reikia 100–120 valandų studijų, kurios trunka 1–4 savaites. Tačiau kandidatų nesugebėjimas išvalyti nuo 1 egzaminą st bandymas gali išsitempti kurso trukmę, kandidatai turi laukti 30 dienų už 2 -asis bandyti ir kitą
Programa	Mokymo programa pirmiausia apima šias temas Etika ir profesiniai standartai Ekonomika Įmonių finansai Portfelio valdymas Kiekybiniai metodai Fiksuotos pajamos Alternatyvios investicijos Investicijos į nuosavą kapitalą Dariniai Finansinė atskaitomybė ir analizė		Programoje daugiausia dėmesio skiriama šioms funkcijoms Ieško esamų ir potencialių klientų verslo Sąskaitos atidarymas gavus ir įvertinus klientų finansinį profilį ir investavimo tikslus Su investicijomis susijusios informacijos teikimas klientams, rekomendacijų teikimas, turto perdavimas ir atitinkamų įrašų tvarkymas Klientų pirkimo ir pardavimo instrukcijų bei sutarčių gavimas ir tikrinimas Operacijų apdorojimas, užbaigimas ir patvirtinimas
Egzamino mokesčiai	Bendra kurso kaina svyruoja nuo 2 550 iki 3 450 USD, į kurią įeina egzaminų mokesčiai ir registracijos mokestis. Egzamino mokesčiai skiriasi priklausomai nuo registracijos laiko.		Egzamino mokestis už licenciją yra 245 USD. Tačiau norint gauti licenciją reikalinga ir FINRA narės įmonės rėmimas.
Darbai	Kai kurie bendri profiliai apima Strateginis analitikas Turto vadybininkas Portfelio valdytojas Investicijų analitikas Finansų konsultantas		Kai kurie bendri profiliai apima Finansinis patarėjas Registruotas klientų aptarnavimo partneris Finansų planuotojas Registruotas kliento partneris
Sunkumas	Egzaminai yra labai sunkūs. 2019 m. Birželio mėn. Išlaikytų egzaminų išlaikymo rodikliai buvo I lygis: 41% II lygis: 44% III lygis: 56% (Šaltinis: CFA institutas)		Egzaminai yra gana sunkūs. Nors FINRA neskelbia 7 serijos egzaminų išlaikymo normų, paprastai manoma, kad išlaikymo lygis yra apie 65%.
Egzamino data	Artimiausių 2021 m. Egzaminų tvarkaraštis yra toks I lygis: vasario 16 d. - kovo 01 d., Gegužės 18–24 d., Rugpjūčio 24–30 d. Ir lapkričio 16–22 d II lygis: gegužės 25 - birželio 01 ir rugpjūčio 31 - rugsėjo 04 dienomis III lygis: gegužės 25 d. - birželio 1 d. Ir lapkričio 23–25 d		Kandidatai gali suplanuoti egzaminą bet kurią darbo dieną per 120 dienų nuo registracijos dienos.

Kodėl reikia tęsti CFA?

Uždirbant CFA chartiją patvirtinama, kad profesionalas gali atlikti sudėtingus vaidmenis įvairiose finansų srityse, pradedant finansine analize ir investicijų valdymu, baigiant investicine bankininkyste, moksliniais tyrimais ir akademikais, be kitų sričių.

Karjera yra labai svarbi, nes CFA gali išnagrinėti keletą pasaulinių finansų galimybių. Šis sunkiai uždirbtas pažymėjimas gali suteikti jiems daugiau patikimumo ir būsimų darbdavių akyse. Ne finansų specialistai taip pat gali turėti keletą potencialių profesionalo pranašumų, jei jie užsidirbs CFA chartiją.

Kodėl verta įsigyti 7 serijos licenciją?

7 serijos licencija nesuteikia jokio išskirtinio pranašumo, išskyrus tai, kad ji yra išankstinė sąlyga norint būti vyriausiuoju vertybinių popierių atstovu, laikantis FINRA (Finansų pramonės reguliavimo tarnybos) nustatytų reikalavimų.

Tai kvalifikuoja juos verstis vertybinių popierių produktų, įskaitant akcijas, obligacijas, investicinius fondus ir kitokias priemones, pardavimu, pirkimu ar pirkimu. Tiems, kurie įsigyja 7 serijos licenciją, nėra jokių papildomų karjeros galimybių, išskyrus darbą pagal šias iš anksto nustatytas pareigas.

Išvada

Čia gali būti ne palyginimas tarp CFA ir serija 7 egzaminą , nes jie neturi net atstovauti sertifikavimo programą. CFA yra pažangi daugiapakopė sertifikavimo programa, laikoma vienu griežčiausių finansinių pažymėjimų, kuriuos reikia uždirbti. 7 serijos licencija suteikia teisę asmeniui prekiauti bendraisiais vertybiniais popieriais bet kurios savireguliacijos organizacijos vardu.

CFA yra skirta profesionalams, planuojantiems tobulinti savo karjerą ir pademonstruoti savo žinias bei galimybes, įgyjant specializuotą finansų pažymėjimą. Priešingai, 7 serijos egzaminas skirtas tik asmenims, norintiems gauti licenciją iš FINRA veikti kaip bendrieji vertybinių popierių atstovai, prekiaujantys vertybiniais popieriais rinkoje.