Portfelio valdymas reiškia kliento turto portfelio valdymą, o investicinė bankininkystė - tai įvairios įvairios funkcijos, kurias ekonomika atlieka investicinis bankininkas, siūlydamas savo klientams įvairias finansines paslaugas, daugiausia užsiimdamas pirkimu ir pardavimu. akcijų ir padeda pritraukti kapitalą.
Portfelio valdymas ir investicinė bankininkystė
Finansų studentai visada pasimeta, ką jiems reikia pasirinkti. Jie sutrinka, nes gauna nevienodą informaciją iš skirtingų šaltinių. Kai kurios institucijos teigia, kad turėtumėte rinktis investicinę bankininkystę, nes jos perspektyva yra daug geresnė nei portfelio ar turto valdymo. Kai kurie mano, kad jie turėtų nuspręsti valdyti turtą, nes mokymosi galimybė investuoti yra daug platesnė.
Dabar čia yra sandoris. Kiekvienas žmogus turi skirtingą nuomonę. Pagal juos nereikia eiti. Priimkite pasiūlymus, tačiau įsitikinkite, kad tai, ką pasirinkote, yra jūsų pačių išvados rezultatas.
Šiame straipsnyje sugadinsime keletą mitų. Mes jums nepasakysime, ką turėtumėte pasirinkti ir ko neturėtumėte pasirinkti. Verčiau pateiksime jums pilną šių dviejų profesijų apžvalgą, kad galėtumėte nuspręsti, ką daryti su savo įgūdžiais ir polinkiais.
Aptarsime abiejų šių profesijų perspektyvas, kokį išsilavinimą reikia norint joms įveikti, pagrindines užduotis ar vaidmenis, kuriuos jie atlieka, kokios kompensacijos galite tikėtis ir galiausiai pakalbėsime apie kiekvienos profesijos privalumus ir trūkumus. Perskaitykite, pagalvokite ir tada priimkite pagrįstą sprendimą. Tai tavo gyvenimas. Turite pasirinkti, kas jus pakels aukščiau jūsų karjeroje.
Pradėkime.
Portfelio valdymas ir investicinė bankininkystė - perspektyvos
Supraskime pagrindinį portfelio valdymo (turto valdymo) ir investicinės bankininkystės skirtumą.
Turto valdymas yra susijęs su klientų investicijų valdymu. Investicinė bankininkystė yra viso labo kapitalo pritraukimas klientams.
Taigi, pagrindinis skirtumas tarp šių dviejų yra turto valdymo atveju, klientai jau turi pinigų, kuriuos jums reikia valdyti. Investicinės bankininkystės atveju klientai neturi pinigų, o jūs turite pritraukti kapitalą, kad paremtumėte savo klientus.
Paimkime tai iliustruojantį pavyzdį.
Mes atliksime du scenarijus ir bandysime suprasti, kaip tai veikia.
- 1 scenarijus
Pagal pirmąjį scenarijų klientas A pasamdo B banką, kuris padės investuoti pinigus į skirtingas sritis. Klientas A sako bankui B - „Imk mano pinigus ir investuok į portfelius, kuriuose, tavo manymu, mūsų pinigai augs geriau ir padarys mus turtingesnius“. Tada bankas B paima pinigus ir investuoja, kad gautų geresnę grąžą iš portfelių, kuriais remiasi. Tai yra portfelio valdymas. Šiuo atveju klientai turi pinigų; jūsų, kaip portfelio valdytojo, užduotis yra valdyti investicinį skelbimą, bandykite padidinti kliento turtą.
- 2 scenarijus
Šiuo atveju klientas A nori, kad kas nors investuotų į savo verslą. Investicinis bankininkas ieškos investuotojo; ieškoti kapitalo pritraukimo galimybių akcijų rinkoje arba debetu ar vykdyti IPO arba patarti įmonėms dėl susijungimų ir įsigijimų sandorių. Taigi šiuo atveju klientas neturi pinigų; investicinės bankininkystės specialistas padeda klientui gauti pinigų per kapitalo pritraukimo galimybes.
Kalbant finansų kalba, turto valdymas taip pat žinomas kaip pirkimo pusė, o investicinė bankininkystė vadinama pardavimo puse . (taip pat žr. pirkimo pusė ir pardavimo pusė)
Taigi, šių dviejų perspektyvos turėtų būti skirtingos. Ir dabar jūs žinote, kodėl investicinei bankininkystei reikia daugiau sąnaudų, nes jums reikia pritraukti verslą. Portfelio valdymo srityje sužinosite daugiau apie investicijas.
Rekomenduojami kursai
- Baigti finansų analitikų mokymai
- Parengiamieji investicinės bankininkystės mokymai
- Susijungimų ir įsigijimų internetinis sertifikavimo kursas
Portfelio valdymo ir investicinės bankininkystės skirtumai - išsilavinimas
Kad galėtumėte pažymėti kaip portfelio valdytojas, turite daug žinoti. Taigi labai svarbu ugdyti save, turint tinkamą kvalifikaciją. Net jei turite bakalauro laipsnį mokslo, technologijų, informatikos ar biologijos srityje, galite tapti portfelio valdytoju.
Tam reikia atsisėsti į MBA stojamąjį egzaminą ir užsirašyti į aukščiausio lygio MBA mokyklą. Jūsų specializacija tikrai būtų finansuojama. Tai yra pagrindinis reikalavimas. Be to, jei galite atlikti portfelio valdymo kursus, tai būtų papildomas pranašumas.
Tarkime, kad norite pasiekti 5% geriausių portfelio valdytojų pasaulyje. Tada turite atlikti kursą, kuris nėra skirtas silpnapročiams. Turite užsiregistruoti CFA (JAV). Jei galite išvalyti tris šio sunkaus egzamino lygius, turėdami mažai pagalbos iš savo tinklo, galite pasiekti tokį lygį, kurį pasiekia labai nedaug. Be to, atminkite, kad kartu su savo išsilavinimo tobulinimu galite ieškoti praktikos portfelio valdymo srityje, kad gautumėte tam tikros patirties. Uždirbsi nedaug, bet kad ir ką išmoksi per praktikos dienas, tai būtų milžiniška. Daugiau apie CFA egzaminus galite sužinoti čia
Priimkime tai, ką turite padaryti, jei norite būti investicinės bankininkystės specialistu. Investicinės bankininkystės profesija labiau susijusi su įmonių finansais ir verslu. Taigi, jūs turite turėti žinių apie finansinius modelius ir vertinimą. Tuo pat metu reikia daug žinoti ir apie verslą. Taigi, ką turėtumėte daryti? Tiesiog eikite į aukščiausio lygio finansų magistro laipsnį. Tada naudokitės savo tinklu stažuotei investicinės bankininkystės srityje. Paprastai stažuotės patirties gaukite prieš įstodami į MBA arba ruošdamiesi sėdėti MBA. Praktika bet kuriame investiciniame banke suteiks nepaprastą vertę jūsų gyvenimo aprašymui ir gali pasamdyti jus visą darbo dieną.
Portfelio valdymas ir investicinė bankininkystė - pagrindinės užduotys arba vaidmuo
-
Portfelio valdytojas
Jei norite būti portfelio valdytojas, turite žinoti, kurias užduotis ar vaidmenis portfelio valdytojas atlieka reguliariai. Visų pirma, žinokite, kad jūs galite būti pirmasis asmuo, įėjęs į biurą, kai jūsų darbas prasideda iškart, kai tik atsidaro finansų rinka. Taigi, įžengus reikia ieškoti finansų rinkų būklės. Jūs turite būti visada aktualių įvykių viršuje. Taip pat turite reguliariai kalbėtis su savo analitiku, kad gautumėte naujienų apie bet kokią rinkos raidą ir suprastumėte bei aptartumėte dabartinių įvykių tendencijas, kurios yra svarbios jūsų verslui. Čia jūs turite suprasti, kad analitikas turi būti asmuo, kuris kruopščiai supranta rinką ir gali tuo pačiu metu atlikti tyrimus. Nes remdamiesi analitiko rekomendacija, jūs paskambinsite, ar pirkti, ar parduoti!Atminkite, kad jūsų darbas yra maksimaliai padidinti savo klientų turtus ir jūs negalite sau leisti praleisti naujų įvykių ar naujos informacijos, kuri gali turėti įtakos jūsų portfeliui.
Jūs, kaip portfelio valdytojas, taip pat turite susitikti su savo vertingais investuotojais arba galite juos sujungti telefonu. Taip pat turite įsitikinti, kad dirbdami turite interviu su žiniasklaida. Kaip portfelio valdytojai, paprastai jūs tvarkysite dideles lėšas. Žmonės, tvarkantys mažus fondus, paprastai vadinami fondų valdytojais. Taigi, norėdami valdyti dideles lėšas ir pasinaudoti jomis rinkoje, turite šiek tiek viešinti, o tuo pačiu ir prisiimti atsakomybę viešinti firmą, kurioje dirbate.
-
Investicine bankininkystė
Kaip investicinės bankininkystės specialistas, turite atlikti tris dalykus - investicinės bankininkystės sąrankos knygų sudarymą, modeliavimą ir administracinę pagalbą. Investicinės bankininkystės specialistas pirmiausia koncentruojasi į bilietų sudarymą. Tikroji pikio knygos prasmė yra pristatymo su visais duomenimis ir grafiniu vaizdu kūrimas. Jūsų, kaip investicinės bankininkystės specialisto, darbas - sugebėti įtikinti investuoti į kliento verslą. Taigi, jums reikia pikio. Antroji jūsų užduočių dalis būtų modeliavimas. Ypač susijungimai ir įsigijimai, nors gali tekti atlikti ir kitokį modeliavimą. Galiausiai, jums reikia pasirūpinti tam tikra administracija. Tačiau dažnai tai nėra jūsų pagrindinė užduotis. Taigi, apibendrinant, pagrindiniai dalykai, kuriuos turite padaryti per dieną, yra sukurti knygelę ir tvarkyti modeliavimą.
Portfelio valdymo ir investicinės bankininkystės skirtumai - kultūra ir gyvenimo būdas
Portfelio valdytojai paprastai tvarko didelius, o ne mažus fondus. Paprastai jie tvarko daugiau nei milijardą dolerių lėšų ir taip gerai uždirba. Taigi jų gyvenimo būdas dažnai yra aukščiausio lygio. Jie dažnai gali sau leisti privačius lėktuvus ir dideles pajamas. Be to, jų darbo ir asmeninio gyvenimo pusiausvyra yra geresnė nei investicinės bankininkystės specialistų. Jie taip pat sunkiai dirba. Jie dirba labai įtemptą darbą, nes, kai tik atsidaro finansų rinka, jiems reikia pasiekti biurą. Tačiau savaitgalį jie gauna pakankamai laiko susisiekti su savo šeima.
Investicinės bankininkystės specialistų gyvenimo būdas taip pat yra aukštesnis nei vidutinis. Jie dirba beprotiškas valandas, dažnai 16 valandų per dieną, ir jiems dažnai reikia praleisti naktis biure. Taigi sunku rasti laiko niekam kitam, išskyrus investicinę bankininkystę. Jie mato savo kolegas dažniau nei savo šeimos narius. Jie uždirba aukščiausius pinigus, tačiau nėra darbo ir asmeninio gyvenimo pusiausvyros, todėl daugeliui investicinės bankininkystės specialistų sunku ilgą laiką likti darbe.
Portfelio valdymas ir investicinė bankininkystė - kompensacija
Portfelio valdytojams uždirbti didelius pinigus yra natūralu, nes jie tvarko didelius fondus ir dažnai skiriami partneriais įmonėje, kurioje dirba. Taigi jie uždirba aukščiausius pinigus, paprastai milijonais. Tačiau nedaugelis iš jų, tvarkančių fondus, kurie valdo daugiau nei 15 milijardų JAV dolerių lėšų, taip pat uždirba milijardais. Tačiau gyvenimo būdas priklauso nuo individualių pasirinkimų ir pageidavimų. Portfelio valdytojai, uždirbantys milijardais, dažnai gyvena paprastą gyvenimą, užuot pirkę didelius purkštukus ar vasarnamius. Ir nedaugelis išeidavo gyventi ištaigingą gyvenimo būdą. Bet jei tapsite portfelio valdytoju, iškart negalėsite tikėtis didžiulio pinigų srauto. Turite išmokti amato, o po kelių metų patirties galite tikėtis uždirbti didelius pinigus. Paprastai nauja finansų magistro laipsnis prasideda nuo 65 000 USD per metus ir premijos. Bet kiekviena įmonė turi savo taisyklę ir savo kompensaciją. Taigi,turite išsiaiškinti, ką priimtumėte kaip pirmą kartą pateiktą pasiūlymą.
Kaip investicinės bankininkystės profesionalas, kai uždirbsite, uždirbsite. Ne, tu neuždirbsi iš karto milijonais. Bet jūs sužinosite sumaištį, dažnai kur kas daugiau nei bet kas finansų srityje, todėl investicinės bankininkystės profesija tapo tokia populiari. Bet turėsite mažai laiko arba visai neturėsite laiko mėgautis uždirbtais pinigais. Po dešimties metų galite vidutiniškai uždirbti bent milijoną per metus.
Pasirinkite savo karjerą pagal tai, ko norite. Protinga, kad karjeros sprendimas nėra pagrįstas tik kompensacija. Turėtumėte turėti polinkį įgyti gerovės savo karjeroje (ne tik klestėjimą pinigų prasme). Atsitraukite, pagalvokite ir tada priimkite pagrįstą sprendimą.
Portfelio valdymas ir investicinė bankininkystė - pliusai ir minusai
Portfelio valdytojas
Argumentai už:
- Tai investicijų analizės darbas. Jums patiks kiekviena akimirka, jei jūsų įgūdžiai yra finansų rinkoje ir kaip tai veikia.
- Net jei darbe kyla stresas, jūsų pusiausvyra bus puiki. Priežastis yra ta, kad jūs praleisite 12–13 valandų per dieną dirbdami, o likusį laiką galėsite investuoti į savo šeimą ar patinkantį hobį.
- Kaip portfelio valdytojas uždirbsite labai gerus pinigus. Maždaug per metus jūs neuždirbsite milijonų ar milijardų, tačiau jei laikysitės šios karjeros, galite tapti firmos, kurioje dirbate, partneriu, kuris visada yra geras statymas.
Minusai:
- Net jei esate prisijungę prie daugybės grynos vertės žmonių, jūs tikrai ne visada esate traukos centras (išskyrus tai, kad turite pinigų). Savo rekomendacijas teikiate remdamiesi analitiko atliktais tyrimais.
- Jei karjerą pradedate tvarkydamas mažai lėšų (mažiau nei milijoną ar panašių lėšų), dažnai įstringa skylėje. Nors neturėtumėte būti vadinamas portfelio valdytoju, jei tvarkote mažai lėšų; turėtum turėti augimo mąstyseną ir visada turi būti pasiruošęs tvarkyti didelius fondus, pvz., 10 mlrd.
Investicinės bankininkystės profesionalas
Argumentai už:
- Tai profesija, kurioje būtum visko traukos centras. Kai susidursite su dideliais verslininkais ir moterimis bei susitvarkysite su dideliais savo klientų sandoriais, jūs būsite žvilgantis auksas minios viduryje.
- Uždirbsite didelius pinigus nuo pat pradžių. Vienintelis dalykas, kurį reikia turėti, yra verslo ir įmonių finansų išmanymas. Jei esate geras, uždirbsite milijonus per 10 metų.
- Galėsite užmegzti ryšius su daugybe žmonių, o svarbiausia - su žmonėmis, užimančiais labai aukštas pareigas organizacijoje, tokiais kaip generaliniai direktoriai, finansų direktoriai ir MD. Turėdami tinklą su didelės grynosios vertės asmenimis užtikrinsite, kad ateityje sudarysite didesnius sandorius.
Minusai:
- Šioje profesijoje nėra pusiausvyros tarp darbo ir asmeninio gyvenimo. Dirbti reikia 16 valandų per dieną ir net savaitgalį. Labai retai galėtumėte pamatyti savo šeimą.
- Investicinė bankininkystė nėra susijusi su investicijomis. Tai yra lėšų rinkimas savo klientams. Taigi, jei esate užsidegęs investicijomis, geriau nei valdyti portfelį, privataus kapitalo fondą ar rizikos draudimo fondą. Investicinės bankininkystės specialistai daugiausia sieks užsitikrinti verslo sandorį ir tam tikru mastu tvarkyti finansinius modelius.
