Ką veikia finansų analitikas?
Finansų analitikas analizuoja įmonę ar projektą, kurio tikslas yra pasiūlyti vadovybei / klientams apie perspektyvius investavimo sprendimus. Jie daro išsamią finansinę analizę ir pateikia tinkamas objektyvias prognozes, kad padarytų jų išvadas.
Aptarsime bendrą finansų analitiko pareigų rinkinį -
# 1 - informacijos ir duomenų rinkimas
Finansų analitikas renka analizei svarbią informaciją ir duomenis. Tokia informacija kaip istorinės finansinės ataskaitos, sandorių ataskaitos iš apskaitos programinės įrangos, informacija apie akcijų kainų pokyčius, pramonės tyrimų informacija, statistinė informacija apie bendrovės prekiaujamus produktus ar paslaugas, analizuotina įmonei svarbi makroekonominė informacija. Dabar kyla pagrindinis klausimas, kas jam suteiks tokią informaciją? Jie privalo rinkti informaciją iš pačios bendrovės ir „Bloomberg“ ar bet kokių kitų vyriausybės svetainių, kuriose tokia informacija prieinama plačiajai visuomenei. Istorines finansines ataskaitas galima nemokamai gauti Vertybinių popierių ir biržos komisijos (SEC) tinklalapyje.
2 - tvarkykite informaciją struktūrizuotu būdu
Struktūrinis atitinkamų duomenų iš įvairių šaltinių organizavimas yra geresnio sprendimų priėmimo ir naudojimo poreikis. Taigi finansų analitikas turi surūšiuoti informaciją pagal gautus duomenis arba pagal kategorijas. Puikūs finansų analitiko įgūdžiai padeda jam geriau susitvarkyti per trumpiausią įmanomą laiką.
# 3 - projekcijos ir prognozės
Niekas nežino ateities, bet vis tiek mes numatome ir planuojame ateitį. Įmonės taip pat daro tą patį. Jie imasi bazinės ir naudojimo prielaidos, kad gautų tam tikrą projekcijų rinkinį. Kai kuriais atvejais klientas-įmonė pati pateikia prognozes ir prognozes, o analitikas turi tą patį patikrinti, ar prognozės pagrįstos. Analitikui lengva nuspėti įmonės perspektyvas. Tai apima meną ir mokslą apie tikimybes. Menas ir mokslas iš esmės reiškia tam tikrą prielaidą ir darbą su tomis prielaidomis.
# 4 - Finansinių modelių kūrimas
„Excel“ finansinis modelis yra didžiausia duona ir sviestas finansų analitikui. Natūralu, kad tai yra svarbi sritis asmeniui, dirbančiam investicinės bankininkystės, įmonių finansų ir nuosavybės tyrimų sektoriuje. Garsiausi finansiniai modeliai yra diskontuotų pinigų srautų analizė (dar vadinama DCF modeliu), „Leveraged Buyout“ modelis (LBO), „Susijungimų ir įsigijimų modelis“ (M&A).
# 5 - išanalizuokite finansinius rezultatus
Kai duomenys bus sutvarkyti reikiamu formatu, kitas darbas yra analizuoti informaciją, įvairius įrankius, tokius kaip santykiai ir metrika. Kai kurie iš pagrindinių analizėje naudojamų rodiklių yra bendrasis pelno marža, veiklos pelno marža, grynojo pelno marža, kintamųjų sąnaudų ir pardavimo santykis, skolos ir nuosavo kapitalo santykis, panaudoto kapitalo grąža, nuosavo kapitalo grąža, einamasis santykis, grynasis apyvartinis kapitalas, kreditorių mokėjimo laikotarpis ir skolininkų išieškojimo laikotarpis. Akivaizdu, kad yra daug daugiau rodiklių ir metrikų, kuriuos analitikas gali naudoti siekdamas geresnio sprendimo priėmimo. Tai yra pagrindinė darbo sritis. Taigi tam reikia skirti daug laiko.
# 6 - Pateikite rekomendacijas
Remiantis atlikta analize, jo darbas yra pateikti rekomendaciją. Analizė nėra labai naudinga, jei ji negali pateikti jokių rekomendacijų. Rekomendacija gali apimti investuotojo ar verslo perspektyvą. Investuotojo perspektyva reiškia, ar pirkti, laikyti ar parduoti akcijas. Kita vertus, verslo perspektyva reiškia subjekto veiklos tobulinimo sritis, tokias kaip sąnaudų mažinimo metodai, naujų rinkų tyrinėjimas, idėjos tapti įmone be skolų, veiklos efektyvumas ir kt. Paprastas analitikas lengvai pateikia investuotojo perspektyvos rekomendacijas, tačiau tik dalis ekspertų gali pateikti verslo perspektyvos rekomendaciją.
# 7 - Rekomendacijos pristatymas
Parengę rekomendacijos projektą, jie galiausiai „Microsoft PowerPoint“ parengia struktūrinę rekomendaciją. Pateikimas yra finansų analitiko pardavimo įgūdis. Informacijos rekomendacijos pateikimo būdas apibrėžia jų požiūrį į darbo atlikimą.
# 8 - diagramų ir grafikų kūrimas
Tai neatsiejama pristatymo dalis. Bet kokia finansinė analizė nėra išsami, be diagramų ir grafikų, paaiškinančių įvairius informacijos rinkinius. Diagramos ir diagramos vizualiai padeda skaitytojui užfiksuoti informaciją tam tikrose eilutėse ar juostose.
