Kas yra investicinis patikos fondas?
Investicinis trestas yra viešai įtraukta finansų įstaiga, kuri yra uždaras fondas (CEF), investuojantis į akcijas ar finansinį turtą savo investuotojų ar kitų organizacijų vardu. Į investicinį trestą investuotų pinigų sumos vertė priklauso nuo investuojamos akcijos ar finansinio turto paklausos ir pasiūlos bei turimo turto pagrindinės vertės.
Investuotojui, kuris žiūri į pelną su minimalia rizika, tai yra geriausias pasirinkimas, nes jis leidžia investuoti į daugybę akcijų, o ne įdėti visas investicijas į vienos bendrovės akciją. Nors rizika prarasti investicijas dėl vienos akcijos vertės nepakenktų investuotojui, jis / ji bus geresnėje padėtyje, investavęs į kitas fondo akcijas, kurių rezultatai gali būti geresni.
Veiksniai, darantys įtaką investiciniam patikos fondui
Investicinis pasitikėjimas veikia rinkos pagrindu. Jei rinka veikia gerai, tai veiks ir investicinio fondo fondas. Investicinio patikos fondo valdytojas turi sugebėti įvertinti rinkos sąlygas ir patekti į palankią ar nepalankią poziciją arba iš jos išeiti. Dėl to jai būdinga rizika prarasti investicijas, jei tinkami sprendimai nebus priimti tinkamu laiku. Žemiau pateikiami du pagrindiniai veiksniai, lemiantys investicinio pasitikėjimo vertę.
- # 1 - Akcijų ir turto pasiūla ir paklausa - kadangi jie turi fiksuotą akcijų ir turto kiekį, investicinių fondų akcijų ir turto pasiūla ir paklausa turi įtakos pagrindinio turto vertei.
- # 2 - Rezultatai - turto ir akcijų, esančių investiciniame treste, rezultatai labai įtakoja investuotų pinigų vertę. Kadangi pinigai investuojami į įvairų turtą ir akcijas, per trumpą laiką investicinio pasitikėjimo vertė nenukris ir nepaplėks aukštyn.
Investicinio pasitikėjimo pavyzdys
Aptarkime pavyzdį.
Tarkime, kad šiandien investuojate 1000 USD į „XYZ“ investicinį pasitikėjimą. Investicinio fondo gaunami pinigai yra sutelkiami kartu su kitų investuotojų investicijomis, norint įsigyti įvairiausių produktų, įskaitant akcijas, obligacijas ir kitą finansinį turtą.
Norėdami supaprastinti,
- Jūs investuojate 1 000 USD į investicinį trestą.
- „XYZ“ investicinis pasitikėjimas sutelkė 1 000 USD su kitų akcininkų investuotais pinigais į vieną banką, tai yra „Fondas“.
- Šis „Fondas“ galiausiai naudojamas „Fondo valdytojo“ akcijoms ir kitam finansiniam turtui pirkti.
- Kadangi pinigai investuojami į atvirą rinką, akcijos ir finansinis turtas yra perkami ir parduodami priklausomai nuo rinkos sąlygų, kad būtų galima pasinaudoti tinkama galimybe uždirbti didžiausią pelną iš investuotų akcijų ir turto. Šį darbą atlieka fondo valdytojas.
- Jums priklausančios akcijos gali būti parduodamos atviroje rinkoje už rinkos kainą ir tokiu būdu iš savo investicijų galite gauti savo pelną. 1 000 USD investicija gali padidėti arba sumažėti priklausomai nuo akcijų ir finansinio turto, į kurį investavo fondo valdytojas.
Privalumai
Kai kurie pranašumai yra šie:
- Jie leidžia investuoti į gausybę akcijų ir kito finansinio turto.
- Gerai investuotojams, kurie ieško mažos rizikos ilgalaikių investavimo galimybių.
- Jie moka dividendus, o investuotojas gali reguliariai uždirbti iš savo investicijos.
Trūkumai
Kai kurie trūkumai yra šie:
- Norint gauti didelę investicijų grąžos sumą, reikia skirti daug laiko, kuriam reikia užblokuoti investuotus pinigus, o tai gali būti mažiausiai penkeri ir daugiau metų.
- Jie yra visiškai priklausomi nuo rinkos ir gali prarasti investicijas.
- Labai priklauso nuo fondo valdytojo sprendimų; taigi investuotojas negali kontroliuoti, išskyrus tai, kad visiškai atsisako investicijos.
- Pelnas ir dividendai, gauti iš investicinio pasitikėjimo, yra apmokestinami, todėl gali sumažinti faktinę investicijų grąžą.
Svarbūs dalykai
- Investavimas į investicinį patikos fondą leidžia investuotojui įgyti akcijų ar finansinio turto, į kurį investuoti pinigai, nuosavybės teisę.
- Teoriškai investicijų į investicinį trestą grąža gali būti humunginė, o iš tikrųjų grąža priklauso nuo investicinio tresto dalies ir turto rezultatų bei rinkos paklausos ir akcijų bei turto pasiūlos rinkoje.
- Dažniausiai jie moka dividendus už akcijas paprastai vieną ar du kartus per metus, o stulbinančių investicijų fondai gali mokėti dividendus kas mėnesį.
- Dividendai ir pelnas, uždirbtas iš investicinio tresto, yra apmokestinami.
- Gearing yra terminas, kuris reiškia pinigų skolinimąsi norint investuoti daugiau. Jų fondų valdytojai gali pasiskolinti pinigų, kad galėtų daugiau investuoti į fondą, kad grąža būtų daug didesnė ir kad būtų galima geriau panaudoti skolintą sumą.
Išvada
- Jie yra uždaras trestas, nes jis turi tik fiksuotą akcijų kiekį, kurį nauji investuotojai gali nusipirkti iš esamų tresto akcininkų.
- Jis skiriasi nuo patikėjimo fondo, kai investuotojui priskiriamas akcijos vienetas, o jis nėra patikos fondo akcininkas. Vienetas reiškia investuotojo investiciją į investicijų portfelį.
- Lygiai taip pat jis skiriasi nuo investicinio fondo, kuris išleidžia investicinius vienetus akcijoms, į kurias investuota suma, o ne akcijų savininkams.
- Investicinio pasitikėjimo pasiūla ir paklausa gali kelti riziką investicijoms, nes krintanti rinka tik apsunkins investuotojo pardavimą savo investicijoms brangiau ir dėl to patirs nuostolių.
- Investavimas į investicinį trestą susijęs su maža rizika, todėl investuotojas gali tikėtis uždirbti iš investicijų reguliariais laiko tarpais dividendų forma.
