4 geriausių privačios bankininkystės karjerų sąrašas
Toliau pateikiami keli svarbiausi darbo vaidmenys, kuriuos galite pasirinkti privačios bankininkystės karjeroje.
- Asmeninis finansų patarėjas
- Elitinių santykių vadybininkas - privatus bankininkas
- Klientų aptarnavimo vadovas
- Grynųjų pinigų ir prekybos tvarkymo analitikas
Privačios bankininkystės karjeros apžvalga
Privačios bankininkystės darbas taip pat žinomas kaip individualizuotos bankininkystės paslaugos, nes jis pritaikytas turtingoms šeimoms tvarkyti savo pinigus. Tai yra vieno langelio sprendimas turtingiems klientams, nes visais jų finansiniais rūpesčiais rūpinasi privačios bankininkystės komanda, kad klientas nesikreiptų į jokį kitą finansinių paslaugų teikėją vykdyti operacijų.
- Privačioji bankininkystė siūlo klientams informaciją ir patarimus, kaip pasirinkti tinkamą strategiją ir produktų derinį, kad padidintų jų turto stiprumą. Pastaruoju metu privačios bankininkystės karjera įgavo pagreitį, nes turtingųjų klasė nori savo finansinius dokumentus saugoti privačiai tik tam tikriems asmenims.
- Dėl privačios bankininkystės privatumo elemento bankai dažnai ima „Ultra HNI“ klientams didesnius mokesčius už tam skirtą personalą klientams ir sąskaitų bei finansinių operacijų slaptumą nuo likusio banko personalo.
- Privati bankininkystė yra banko turto valdymo komandos dalis, nes abi komandos labai glaudžiai bendradarbiauja. Bet kuris klientas, kurį turto valdymo komanda įsigijo investuodama į akcijas, visada gali rekomenduoti klientą privačios bankininkystės komandai, kad gautų visos banko sąskaitos kontrolę ir padidintų įmonės pajamas.
- Vienintelis privačios bankininkystės profilio klausimas yra pirmaujančių klientų generavimas, nes visi „Ultra HNI“ klientai turi savo esamus santykių valdytojus ir nenori keisti to paties dėl jiems suteikto slaptumo ir patogumo. Pokyčiai įvyks tik tuo atveju, jei jų finansiniai poreikiai nebus patenkinti, atsižvelgiant į jų lūkesčius.
- Privačioji bankininkystė reiškia kliento bankininkavimą iki galo, t. Y. Deponuojant čekį, atliekant lėšų pervedimus ir išsprendus visus su sistema susijusius ir su sąskaita susijusius klausimus banko operacijų komandoje be kliento įsikišimo.
Aptarkime 4 geriausias privačios bankininkystės karjeros galimybes -
Karjera Nr. 1 - asmeninis finansų patarėjas
Kas yra asmeninis finansų patarėjas?
Asmeninis finansų patarėjas susitinka su klientais ir rekomenduoja jiems geriausią įmanomą variantą, susijusį su „Private Banking Products“.
| Asmeninis finansų patarėjas - pareigybės aprašymas | |
|---|---|
| Atsakomybė | Atsakingas už naujų įmonės klientų įsigijimą iš rinkos, kurie yra „Ultra HNI“ ir turtingos šeimos. |
| Paskyrimas | Asmeninis finansų patarėjas |
| Faktinis vaidmuo | Kasdien susipažinkite su turtingais žmonėmis, „Ultra HNI“ klientais ir bandykite juos įtikinti rekomenduodami įvairius finansinius produktus, kurie atitiktų jų bankinius poreikius. |
| Darbo statistika | Pagal mūsų darbo statistikos biurą (https://www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm) šios kategorijos darbo vietų skaičius buvo 2 71 900 2016 m. Ir tikimasi, kad nuo 2016 m. Iki 2026 m. Jis augs 15 proc. |
| Populiariausios įmonės | „UBS“, „JP Morgan“, „Credit Suisse“, „Citi“, „Pictet“, „BNP Paribas“, „HSBC“, „Gold Man Sachs“, „ABN AMRO“ yra vienos iš geriausių privačios bankininkystės bendrovių. |
| Atlyginimas | Vidutinis asmeninio finansų patarėjo metinis atlyginimas nuo 2016 m. Buvo 88 890 USD. |
| Paklausa ir pasiūla | Tokių vaidmenų paklausa yra labai didelė, nes visi „Ultra HNI“ klientai reikalauja, kad atsidavęs profesionalus asmuo periodiškai vykdytų savo finansinius reikalavimus, dėl kurių pasiūla pradėjo įgauti paklausą. |
| Švietimo reikalavimas | CPA / MBA iš 1 lygio universitetų, turinčių bent 5–10 metų patirtį. |
| Rekomenduojami kursai | CPA / MBA / CFP / CFA |
| Teigiami | Kliento vaidmuo, nes asmuo tiesiogiai kalba su „Ultra HNI“, norėdamas pasinaudoti banko paslaugomis ir taip išplėsti tinklą. |
| Neigiami dalykai | Daugelis žmonių nori daryti tiesiogines investicijas, o ne kreiptis į asmeninį finansų patarėją, nes tai kainuoja, o kiek tai susiję su privačia bankininkyste, mokesčiai yra labai dideli. |
Karjera Nr. 2 - elito santykių vadybininkas - privatus bankininkas
Kas yra „Elite“ santykių vadybininkas?
„Elite Relationship Manager“ yra atsakinga už verslo atnešimą į banką kreipiantis į „Ultra HNI“ klientus.
| „Elite Relationship Manager“ - pareigybės aprašymas | |
|---|---|
| Atsakomybė | Pagal strategiją atsakingas už „Ultra HNI“ individualiai pritaikytų finansinių produktų gamybą. |
| Paskyrimas | Elito santykių vadybininkas |
| Faktinis vaidmuo | Supraskite kliento reikalavimus ir suprojektuokite produktą, kuris atitiks tą patį, pasitelkdamas jo profesinius įgūdžius. |
| Populiariausios įmonės | „UBS“, „JP Morgan“, „Credit Suisse“, „Citi“, „Pictet“, „BNP Paribas“, „HSBC“, „Gold Man Sachs“, „ABN AMRO“ yra vienos iš geriausių privačios bankininkystės bendrovių. |
| Atlyginimas | Vidutinis metinis atlyginimas elito santykių valdytojui gali būti nuo 1 000 000 iki 3 00 000 USD, nes tai yra profesionalus vaidmuo. |
| Paklausa ir pasiūla | Šis vaidmuo visada bus labai reikalingas, nes tai labai profesionalus požiūris tvarkant „Ultra HNI“ banko klientus. |
| Švietimo reikalavimas | CFA / CPA / MBA iš 1 lygio universitetų, turintiems ne mažiau kaip 5–10 metų eks |
| Rekomenduojami kursai | CFA / CPA / MBA / CFP |
| Teigiami | Daug žinių apie privačios bankininkystės operacijas visame sektoriuje. |
| Neigiami dalykai | Sunku gauti „Ultra HNI“ klientus, nes visi savo esamą bankininką paskiria atitinkami bankai. |
Karjera Nr. 3 - klientų aptarnavimo vadovas
Kas yra klientų aptarnavimo vadovas?
„Customer Care Executive“ valdo klientų banko banko operacijas iš banko.
| „Customer Care Executive“ - darbo aprašymas | |
|---|---|
| Atsakomybė | Atsakingas už dalyvavimą telefono bankininkystės skambučiuose ir klientų reikalavimų tenkinimą. |
| Paskyrimas | Klientų aptarnavimo vadovas |
| Faktinis vaidmuo | Bendradarbiaukite su santykių vadybininku, kad išspręstumėte visas „Ultra HNI“ klientų problemas jų paskyroje. |
| Populiariausios įmonės | „UBS“, „JP Morgan“, „Credit Suisse“, „Citi“, „Pictet“, „BNP Paribas“, „HSBC“, „Gold Man Sachs“, „ABN AMRO“ yra vienos iš geriausių privačios bankininkystės bendrovių. |
| Atlyginimas | Vidutinis metinis atlyginimas klientų aptarnavimo vadovams gali būti nuo 20 000 iki 30 000 USD |
| Paklausa ir pasiūla | Būdamas žemo lygio, labai reikalauja mažas pajamas gaunančių asmenų grupės, neturinčios jokios profesinės kvalifikacijos ir beviltiškai ieškančios darbo geroje įmonėje. |
| Švietimo reikalavimas | Absolventas |
| Rekomenduojami kursai | Bet kokie finansų kursai. |
| Teigiami | Geras prekės ženklas pridedamas prie gyvenimo aprašymo, kuris gali jiems padėti ilgainiui. |
| Neigiami dalykai | Nuolatinis telefono skambutis gali būti nuobodulys. |
Karjera Nr. 4 - pinigų ir prekybos tvarkymo analitikas
Kas yra pinigų ir prekybos tvarkymo analitikas?
Grynųjų pinigų ir prekybos tvarkymo analitikas apskaičiuoja mokesčius, mokėtinus iš sąskaitų tiek už naujas, tiek už uždaras sąskaitas?
| Grynųjų pinigų ir prekybos tvarkymo analitikas - pareigybės aprašymas | |
|---|---|
| Atsakomybė | Nustatyti mokesčių struktūrą, dėl kurios susitarta dėl visų kryžminių finansinių produktų pardavimo „Ultra HNI“ sistemoje ir kas mėnesį nurašant iš klientų sąskaitos mokesčio sumą. |
| Paskyrimas | Grynųjų pinigų ir prekybos tvarkymo analitikas |
| Faktinis vaidmuo | Tai operacinis vaidmuo, atsakingas už visą „Ultra HNI“ kliento administravimo procesą ir laiku susigrąžinantis mokesčius bankui iš sąskaitos. |
| Populiariausios įmonės | „UBS“, „JP Morgan“, „Credit Suisse“, „Citi“, „Pictet“, „BNP Paribas“, „HSBC“, „Gold Man Sachs“, „ABN AMRO“ yra vienos iš geriausių privačios bankininkystės bendrovių. |
| Atlyginimas | Vidutinis metinis atlyginimas už tą patį gali būti nuo 50 000 iki 1 000 000 USD |
| Paklausa ir pasiūla | Labai paklausūs profiliai, mažesni žmonės nori atlikti operatyvinį vaidmenį banke, nes tai yra įprastas darbas. |
| Švietimo reikalavimas | BPS / CPA / MBA iš 1 lygio universitetų, turintiems ne mažiau kaip 8–10 metų eks |
| Rekomenduojami kursai | CPA / MBA |
| Teigiami | Visiška prieiga prie kliento sąskaitos ir įgaliojimai ją uždaryti apgaulingų operacijų atveju. |
| Neigiami dalykai | Darbas ant stalo, kuris gali būti nuobodu asmeniui, mėgstančiam susipažinti su naujais žmonėmis. |
Išvada - karjera privačioje bankininkystėje
Privačios bankininkystės darbas yra viena iš įdomiausių karjerų finansų srityje, nes tai dinamiškas profilis, turintis didelę įtaką turtingiems šeimos biurams, „Ultra HNI“ klientams ir turtingai klasei, kurie nori trūkti šios paslaugos už didesnį mokestį laiko valdyti jų ir jų šeimų finansines operacijas. Privatus bankininkas gali sukurti didelį „Ultra HNI“ žmonių tinklą pramonėje, o tai tikrai bus pliusas šioje karjeroje, nes jis turi ryšį su aukščiausio lygio turtingiausiais visuomenės žmonėmis.
Norint tvarkyti „Ultra HNI“ klientą, norint, kad „Private HNI“ klientas turėtų nišinį profilį, reikia labai profesionalaus požiūrio, puikių bendravimo įgūdžių ir etikos, kad jie ateityje ir toliau bendradarbiautų su banku.
