Kas yra „Investicijų horizontas“?
„Investment Horizon“ apibūdina investicijų portfelio ar vertybinių popierių, kuriuos investuotojas gali laikyti prieš jį parduodamas, terminą. Investuotojas gali investuoti į vertybinius popierius nuo kelių dienų ar valandų iki kelių metų ar kelių dešimtmečių, priklausomai nuo lėšų poreikio ir investuotojo rizikos.
Paaiškinimas
Investicijos taip pat pagrįstos vertybinių popierių analize ir tyrimais. Taip pat tikėtina, kad investuotojas nori investuoti ilgesniam laikui, tačiau portfelio terminas yra trumpesnis. Investuotojai taip pat gali likviduoti investicijas viduryje dėl nuolatinių portfelio nuostolių. Tai vadinama investicijų horizonto lūžiu. Pensijų planas, proviziniai fondai ir kitos panašios investicijos yra investicinių planų pavyzdžiai. Kuo ilgesnis investavimo laikas, tuo didesnė rizika ir grąža, tuo tarpu trumpesnis investavimo laikas lemia mažesnę riziką ir investicijų grąžą, o tai atspindi ir suprantama iš diagramos ir toliau pateikto pavyzdžio.
Tipai
Yra trys „Investicijų horizonto“ tipai: trumpalaikis, vidutinės trukmės ir ilgalaikis:
# 1 - trumpalaikis
Atsižvelgiant į tai, investicijos laikymo laikotarpis yra trumpesnis; tai gali svyruoti nuo kelių valandų iki kelių mėnesių. Laikotarpis yra trumpesnis nei treji metai. Šiame horizonte rizika paprastai yra maža. Investiciniai vertybiniai popieriai apima indėlio sertifikatą, banko indėlį, fiksuotų pajamų vertybinius popierius ir kitus saugius vertybinius popierius.
# 2 - vidutinės trukmės
Vidutinės trukmės investicijų laikotarpio laikotarpis svyruoja nuo trejų iki dešimties metų, o rizika yra vidutinio sunkumo; kartais rizikos faktorius taip pat yra didelis. Investicijos apima investicijas į akcijas, išvestines finansines priemones, prekių rinką, vidutinės trukmės banko indėlius, investicinius fondus ir kt. Vertybiniai popieriai turi vidutinę riziką ir vidutinę grąžą.
# 3 - ilgalaikis
Šiame horizonte rizika yra labai didelė, o grąža taip pat labai didelė. Investavimo laikotarpis svyruoja nuo 10 ar daugiau metų. Vertybinių popierių pobūdis apima investicijas į nekilnojamojo turto sektorius, didelės rizikos vertybinius popierius, pensijų fondus, atsargų fondus ir kt. Žmonės, norintys prisiimti didesnę riziką, paprastai investuoja į ilgalaikį investavimo laikotarpį.
„Investicijų horizonto“ pavyzdys
Ponas M, pensininkas, gauna didelę sumą išėjęs į pensiją ir visą sumą investuoja į ilgalaikius fiksuotų pajamų vertybinius popierius ir naujo būsto pirkimą. Taigi terminas yra didelis, ty daugiau nei 20 metų, o grąža taip pat yra didelė, nes nekilnojamojo turto pramonė nuolat auga, o ilgalaikių fiksuotų pajamų vertybinių popierių grąža taip pat yra labai didelė. Taigi, tai laikoma ilgalaikiu investicijų horizontu.
Ponas A, valstijos vyriausybės darbuotojas, pradėjo investuoti į 457 planus, kuriuos pasiūlė valstijų vyriausybės, todėl investicijų rūšis laikoma vidutinės trukmės investicijomis, o grąža taip pat yra vidutinė. Taigi, planas laikomas vidutinės trukmės planu.
Investuotojas ponas Y keletą metų turi lėšų perteklių, todėl dvejus metus investavo į fiksuotą indėlį. Planas laikomas trumpalaikiu investicijų planu, nes rizika, grąža ir investavimo laikotarpis yra nedideli.
Vyriausybės darbuotojas ponas A investuoja į pensijų fondą, kad kauptų pensijai. Investicijų rūšis laikoma ilgalaikiu, nes rizika yra vidutinė, o investavimo laikotarpis yra ilgas, todėl yra didesnės grąžos tikimybė.
Kaip tai veikia investicinius fondus?
Laikotarpis ir rizikos veiksnys daro įtaką investicinio fondo investicijoms. Paprastai jis investuoja į investicinius fondus atsižvelgdamas į klientų poreikius; jie investuoja į trumpalaikius, vidutinės trukmės ir ilgalaikius planus. Kaip ir investiciniai planai, investicinis fondas taip pat priskiriamas trumpalaikiams ir ilgalaikiams planams. Asmenys, norintys investuoti į investicinius fondus, taip pat gali investuoti per investavimo perspektyvas, nes jie laikomi saugiais investicijoms.
Investiciniai fondai taip pat kreipiasi į šio horizonto valdytojus, norėdami investuoti į investicinius fondus. Tai suteikia verslo investicinių fondų įmonėms.
Išvada
„Investment Horizon“ yra terminas, vartojamas apibūdinti investavimo terminą. Tai dar vadinama laiko horizontu. Šiame horizonte, jei indėlio laikas yra mažas, lėšos investuojamos į saugius vertybinius popierius, o grąža taip pat yra mažesnė. Jei indėlio laikas yra vidutinis, lėšos investuojamos į investicinius fondus, akcijas, išvestines finansines priemones ir kt., Grąža taip pat yra vidutinė. Jei investicijos laikymo laikotarpis yra ilgesnis, lėšos investuojamos į rizika pagrįstus vertybinius popierius, pvz., Užsienio valiutą, rizikos draudimo fondus, nekilnojamojo turto sektorių ir kt.
